Cum să investească în proprietăți

Cu bulele de locuințe și criza economică ulterioară care se află încă în mintea tuturor, investițiile în domeniul imobiliar pot părea ca un risc enorm. Cu toate acestea, mulți oameni cred că proprietățile de investiții reprezintă o parte importantă a unui portofoliu diversificat. Cu o planificare și o îngrijire adecvată, aceste investiții pot deveni active valoroase care pot câștiga profituri mari sau vă pot oferi o sursă constantă de venit. Există o serie de modalități de a intra în afaceri de investiții imobiliare și fiecare are argumente pro și contra diferite.

conținut

Pași
Metoda 1investiți în fonduri de investiții imobiliare
Metoda 2puneți capitalul împreună cu alți investitori
Metoda 3proprietăți comerciale
Metoda 4deveniți un casă de casă
Sfaturi
Avertismente

pași

Metoda 1
Investiți în fonduri de investiții imobiliare

Imaginea intitulată Anunțați etapa de pensionare 1

Determinați dacă fondurile de investiții imobiliare (REIT) sunt potrivite pentru dvs. Un fond de investiții imobiliare este în esență o parte dintr-o acțiune într-o afacere imobiliară. REIT-urile sunt folosite pentru a mări banii investitorilor în scopul cumpărării, vânzării, dezvoltării și administrării imobilelor. Prin lege, aceste fonduri trebuie să aibă mai mult de 100 de investitori, ceea ce înseamnă că investitorii pot contribui doar la o sumă mică, dar pot investi în proprietăți scumpe. Acest lucru înseamnă că, dacă doriți să investească în imobiliare fără riscul sau investiția inițială de mai multe forme tradiționale de proprietate, un REIT este cea mai buna alegere.

De asemenea, acest lucru vă oferă un nivel scăzut "riscul de lichiditate", ceea ce înseamnă că puteți să vă vindeți cu ușurință acțiunile dacă aveți nevoie de ele.
Administratorul REIT trebuie să plătească direct dividendelor 90% din venitul fondului, ceea ce face REIT-urile foarte atractive pentru investitorii care caută un venit constant din investițiile lor.
Investițiile în fonduri imobiliare permit investiții în proprietăți comerciale și rezidențiale.

Imagine intitulată Spuneți-vă la revedere colegilor dvs. Pasul 12

Aflați despre diferitele tipuri de REIT. REIT-urile pot fi clasificate în moduri diferite, de obicei prin active sau zone geografice în care investesc. Înainte de a cumpăra un REIT, ar trebui să investiga investițiile în care sunteți implicat și să ia în considerare performanța viitoare a acestor piețe. Deși există mai multe tipuri de REIT, acestea pot fi în general clasificate în următoarele moduri:

După tipul de investiție. În primul rând, există REIT-urile de capital, care investesc în imobile mari și distribuie chiria sau profiturile obținute investitorilor. Apoi, există ipoteca REIT, care investesc în ipoteci împrumutând bani sau cumpără ipoteci existente sau obligațiuni ipotecare. Aceste fonduri sunt mai sensibile la modificările ratei dobânzii decât celelalte tipuri. În sfârșit, există REIT-urile hibride, care investesc atât în ipoteci, cât și în proprietăți.

În funcție de aria geografică. REIT-urile au fost inventate în SUA. dar de atunci au devenit mai frecvente în restul lumii. Unele REIT-uri din SUA ele se concentrează asupra anumitor state sau regiuni, iar altele se concentrează asupra proprietăților și investițiilor internaționale.

După tipul de proprietate. Unele REIT-uri de capital investesc numai în anumite tipuri de proprietăți. Acestea pot fi orice, de la apartamente de închiriat la centre comerciale.

Evaluați riscurile de cumpărare a unui REIT. Ca și în cazul oricărei investiții, există anumite riscuri legate de achiziționarea unui REIT. În primul rând, există întotdeauna riscul de neplată al REIT, în care fondul care vă oferă plățile de dividende nu reușește și vă lasă o investiție irecuperabilă și nu plătiți dividende. Cu toate acestea, există alte riscuri asociate cu REIT-uri nelistate. Aceste valori mobiliare, care sunt cotate în afara principalelor burse de valori, pot fi nelichide, nu au o transparență a prețurilor sau pot fi gestionate cu conflicte de interese. Toți acești factori vă pot reduce veniturile.

În plus, există anumite REIT-uri frauduloase care nu sunt înregistrate la Comisia de Valori Mobiliare din SUA. (SEC, pentru acronimul său în limba engleză) sau entitatea echivalentă în locul în care locuiți. Pentru a verifica dacă un REIT este înregistrat, puteți căuta pe site-ul web al entității relevante (puteți găsi sistemul EDGAR al SEC aici).

Imaginea intitulată Modificați numele dvs. Pasul 10

Cumpărați acțiuni ale REIT. REIT-urile, ca oricare altă garanție, pot fi cumpărate și vândute în oferte publice. Cu toate acestea, acțiunile REIT sunt, de asemenea, achiziționate cu fonduri mutuale și sunt cotate ca parte a fondurilor tranzacționate la bursă (ETF). Puteți cumpăra și tranzacționa toate aceste instrumente de investiții prin contactarea brokerului dvs. sau a unui profesionist în investiții sau utilizând o platformă de tranzacționare online.

În timp ce REIT-urile pot furniza un flux constant de venituri, ele sunt singura opțiune pe această listă care nu poate fi achiziționată utilizând leverage (investind folosind bani împrumutați). Acest lucru vă limitează întoarcerea potențială într-un anumit mod. Cu toate acestea, reduce riscul.

Metoda 2
Puneți capitalul împreună cu alți investitori

Imaginea intitulată Reducerea plăților pentru împrumutul dvs. student Step 6

Aflați dacă investiția într-un grup de investiții imobiliare (REIG) este potrivită pentru dvs. Ca REIT, REIG colectează banii a doi sau mai mulți oameni pentru a cumpăra, dezvolta, gestiona și vinde proprietăți. În multe cazuri, proprietățile achiziționate sunt apartamente sau un tip similar de proprietate, iar investitorii dețin unul sau mai multe unități în cadrul clădirii. În mod normal, acest lucru va implica o investiție inițială mult mai mare decât simpla investiție într-un REIT, dar este o investiție mult mai mică decât cumpărarea unei proprietăți pe cont propriu. Nici nu are multe dintre riscurile intrinseci ale comerțului cu proprietăți, deoarece riscul este împărțit între mulți investitori.

Deoarece aceste grupuri sunt de obicei mult mai mici decât fondurile de investiții imobiliare, membrii pot ajuta în gestionarea proprietăților și pot primi sfaturi de la alți investitori veterani. Acest lucru vă permite o mai mare interacțiune personală cu investiția dvs.
Această implicare nu este constantă în toate REIG-urile. În unele cazuri, compania care administrează REIG va avea grijă de publicitatea, administrarea și întreținerea în numele investitorilor. Acest lucru le permite să câștige bani fără efort suplimentar.

Imaginea intitulată Desfășurarea cercetării Pasul 6

Investigați posibila REIG. REIG funcționează la fel ca fondurile mutuale și au, de asemenea, taxele corespunzătoare. Asigurați-vă că investigați orice investiție posibilă într-un REIG înainte de a vă angaja banii pentru a determina dacă structura taxelor este corectă. De asemenea, căutați indicatori ai unor succese anterioare (sau eșecuri) care ar putea să vă permită să determinați dacă REIG este o investiție sigură.

Participați la o întâlnire de model. De exemplu, BetterInvesting, o organizație care oferă educație în domeniul investițiilor, organizează reuniuni gratuite ale modelului REIG în orașe din SUA. Aceste întâlniri explica ce vă informa în mod specific REIG despre Reig locale și vă permit să rețea cu alte persoane locale similare cu tine. Vizitați betterinvesting.org și căutați sucursalele locale din apropierea dvs. pentru a găsi o întâlnire de model.

Imagine cu titlul Interrogati pe cineva Pasul 12

Luați în considerare o companie imobiliară limitată (RELP). Un RELP este un alt mod în care vă puteți implica împreună cu alți investitori. În această organizație, investiți într-un anumit proiect imobiliar împreună cu un manager de proprietate sau o companie de dezvoltare imobiliară. În schimbul finanțării proprietății, veți primi o parte din proprietate. Cu toate acestea, investiția dvs. va fi în mare parte pasivă și veți avea foarte puțină autoritate asupra administrației.

Un avantaj al unui RELP este că aveți și o răspundere limitată. În cazul în care proiectul nu reușește, sunteți singurul responsabil pentru suma contribuțiilor dvs. pentru societate.

RELP nu este impozitat și toate pierderile și beneficiile sunt transferate proprietarilor.

Un RELP este diferit în sensul că există pentru o perioadă predeterminată de timp. Odată ce proiectul este finalizat sau obiectivul comercial este îndeplinit, RELP este dizolvat.

Imaginea intitulată Crearea unui pas bugetar 12

Implicați-vă capitalul. Când ați găsit organizația potrivită pentru dvs., luați în considerare cât de mult puteți contribui. Când aveți suma, sunteți gata să faceți investiția. Cu toate acestea, investirea într-un REIG nu este la fel de ușor ca și cumpărarea unei acțiuni sau investirea într-un fond mutual. Pentru a investi, contactați grupul de investiții imobiliare ales și exprimați-vă interesul de a investi. Unele REIG-uri necesită experiență în domeniul investițiilor imobiliare înainte de aderare.

Investițiile cu grupuri de investiții imobiliare nu sunt la fel de lichide ca într-un REIT. În schimb, una sau mai multe proprietăți trebuie vândute înainte ca un membru să poată retrage bani din grup.

Imagine intitulată Demisie grațios Pasul 4

Porniți-vă propriul REIG. Dacă nu puteți găsi un REIG cu care doriți să faceți investiții sau dacă nu există niciun agent REIG activ în localitatea dvs., puteți începe unul singur. În timp ce acest lucru nu este ușor și poate fi consumator de timp, este o modalitate bună de a vă asigura că banii sunt cheltuiți exact acolo unde doriți. Pentru început, va trebui să găsiți niște co-investitori și să scrieți un plan de afaceri, cu totul și statut și strategii. Pentru a opera, va trebui să aveți o metodă pentru a explica investițiile și beneficiile dvs. și o societate legal formată.

Metoda 3
Proprietăți comerciale

Imaginea intitulată Pregătiți-vă pentru o interviu de angajare Pasul 4

Cunoașteți riscurile comerțului cu proprietățile. Comerțul cu proprietatea este pur și simplu de cumpărare o proprietate cu speranța că îl poți vinde un pic mai târziu, la un preț mai mare. Acest tip de investiție este cunoscut sub numele de "pentru a răsturna". În acest tip de investiții, proprietarul este expus unui risc mare. Acest lucru se datorează faptului că el este de fapt proprietarul acestor proprietăți și, în cazul în care nu reușește să le vândă, va păstra impozitele și costurile de închiriere asociate păstrării proprietăților. Asigurați-vă că ați înțeles aceste riscuri înainte de a intra pe deplin în tranzacționarea proprietății.

Există două tipuri de comerț cu proprietăți: Unul implică îmbunătățirea sau proprietăți de revânzare renovarea și celălalt implică pur și simplu speculă (așteptați pentru creșterea prețurilor), fără a face orice modificări ale proprietății.

Câștigați bani "flip" la case. Acest tip de comerț cu proprietăți implică cumpărarea de proprietăți care sunt apoi îmbunătățite pentru a adăuga valoare înainte de a le vinde. Aceste îmbunătățiri pot fi la fel de simple ca și reparațiile minore sau pot fi renovări pe scară largă. Datorită muncii implicate, acest tip de investiție este, în general, mai mult un loc de muncă cu normă întreagă decât o investiție secundară.

la "pentru a răsturna" La o proprietate, alegeți o casă, un complex de apartamente, un duplex sau o clădire comercială cu elemente învechite și care au nevoie de îmbunătățiri.

Negocierea unui preț rezonabil scăzut cu vânzătorul pentru o proprietate "așa cum este" și să instalați îmbunătățirile necesare pentru a crește valoarea proprietății.

În timp ce puteți angaja un antreprenor pentru munca pe care trebuie să o faceți, reparațiile pe care le puteți obține rezultă într-o marjă de profit mai mare. Încercați să vă vindeți casa înainte de a utiliza ajutorul unui agent imobiliar, deoarece tarifele agenților vă pot reduce semnificativ rentabilitatea.

Un dezavantaj al acestei metode este că, cu excepția situației în care aveți alți contractori care lucrează pentru dvs., sunteți limitat la dezvoltarea unei singure proprietăți la un moment dat.

"Faceți o flip" la o proprietate fără ao reînnoi. Acest lucru funcționează exact la fel ca și învârtirea unei proprietăți după reînnoirea acesteia, cu excepția faptului că va trebui să depindeți de piață pentru a vă îmbunătăți valoarea pentru dvs. Va trebui să se uite pentru perioade scurte de timp, în care vânzătorul unei proprietăți este un preț sub valoarea de piață pentru o anumită zonă sau căutați pentru zonele în care credeți că prețurile vor crește rapid. Acest lucru necesită previziuni și toleranță la riscuri, chiar mai mult decât renovarea caselor.

Profitați de avantajele fiscale ale comerțului cu proprietăți. Dacă ați câștigat un capital imobiliar de investiții, există o metodă legală de a reinvesti acești bani într-o altă proprietate fără plata impozitelor. Aceasta este cunoscută sub numele de schimb 1031 din SUA. și vă permite să lichideze prima proprietate și să reinvestiți profiturile într-o a doua proprietate, fără să o recunoașteți ca o vânzare impozabilă. În plus, pentru că nu există nici o limită la numărul de permisiuni, ai putea amâna taxele astfel pe termen nelimitat (până când, în cele din urmă, să retragă numerar și să fie supuse impozitului pe câștigurile de capital).

Această prestație este valabilă numai pentru proprietățile de investiții (nu pentru locuința dvs. personală) și trebuie transferată între proprietăți "de tipuri similare". Sintagma "de tipuri similare" Este foarte larg, dar trebuie să investiga codul fiscal înainte de a-l testa singur.

Metoda 4
Deveniți un casă de casă

Imaginea intitulată Deveniți un model Petite Step 5

Investigați ce este necesar pentru a fi un proprietar. Înainte de a vă implica în managementul proprietății ca proprietar, trebuie să vă familiarizați cu ceea ce vă va fi cerut în această poziție. Cerințele specifice variază între diferite state și localități, dar, în general, un proprietar este necesar pentru a menține habitatele proprietăților lor. Aceasta include administrarea reparațiilor și a serviciilor publice pentru chiriașii dvs. Asigurați-vă că investigați cât de mult durează acest lucru și asigurați-vă că aveți suficient timp liber să vă angajați.

A deveni proprietar este, în multe cazuri, cea mai implicată formă de investiții imobiliare. Spre deosebire de alte forme de investiții, veți fi responsabili pentru acțiunile și, într-o anumită măsură, pentru bunăstarea chiriașilor. De asemenea, va trebui să aveți grijă de orice problemă pe care proprietatea dvs. o are și va trebui să plătiți chiria în fiecare lună pentru a vă plăti cheltuielile (ipoteca, impozitele și serviciile publice). În general, a fi un proprietar este un loc de muncă mai mare decât alte oportunități de investiții.

Imagine intitulată Găsiți un loc de muncă în Dubai Pasul 4

Cumpărați sau construiți apartamente, case, duplexuri sau centre comerciale. Următorul pas pentru a deveni proprietar este de a găsi o proprietate de administrat. Încercați să găsiți proprietăți în acțiunea ipotecară cu prețuri scăzute și cerințe minime de întreținere. Evitați să cumpărați proprietăți în condiții nefavorabile, cu excepția cazului în care vă puteți face reparațiile singure. Amintiți-vă: oricum, trebuie să găsiți chiriași pentru proprietate.

În timp ce unele reparații, cum ar fi podele noi sau vopsire, sunt de așteptat să cumpere o proprietate de închiriere, altele, cum ar fi un nou acoperiș sau reparații la fundație, ar putea elimina posibilitatea unui grad ridicat de recuperare a investiției.

Imaginea intitulată Obțineți un loc de muncă în alt stat Pasul 2

Luați în considerare achiziționarea mai multor proprietati Dacă prima achiziție de proprietăți vă oferă returnări constante, puteți fi gata să utilizați aceste câștiguri pentru a cumpăra alte proprietăți și a crește fluxul de venituri. Ați învățat lecții despre piața imobiliară sau despre afacerile proprietarului până în prezent, așa că încercați să o utilizați pe măsură ce vă gândiți să vă extindeți mai departe. În special pe piețele dificile, obținerea chiriei din mai multe proprietăți vă poate permite să transformați o marjă mică (diferența dintre venituri și cheltuieli) într-un flux de venituri mare.

Imagine cu titlul Aveți un interviu de lucru bun Pasul 10

Luați în considerare angajarea unui administrator de proprietate. Dacă primiți întoarcerea constantă a proprietății dvs. de închiriere sau acasă la mai multe proprietăți, trebuie să vă gândiți să angajați un administrator care să aibă grijă de proprietățile dvs. pentru dvs. Dacă puteți obține în continuare un profit bun în acest fel, acesta poate fi un mod eficient de a reduce dificultățile de a fi un proprietar în timp ce vă bucurați de plată.

sfaturi

Găsiți o proprietate care este neglijată. Un candidat bun este un loc cu fisuri în căile sale de beton, garduri sparte, vopsea decolorată, elemente învechite sau amenajări neadecvate. Aceste proprietăți pot fi ușor de fixat pentru a crește valoarea acestora.
Dacă puteți găsi o proprietate care este gol jumătate din timp, puteți să-l cumpărați la un preț convenabil și să-l reparați. O proprietate care este aproape întotdeauna goală poate avea probleme care depășesc capacitatea dumneavoastră de a le repara (de exemplu, ar putea fi într-un cartier periculos).
Puteți remodela o bucătărie ieftin în căutarea unei companii care produce panouri laterale din lemn, instalându-le sau angajând pe cineva să o facă. Închirierea unei companii de remodelare pentru a face treaba este o propunere mai scumpă.
Calculați prețul clădirii pe metru pătrat (prețul de vânzare / suprafața în metri pătrați). Comparați costul cu celelalte proprietăți pe care le considerați. Acest lucru vă ajută să evitați cumpărarea de proprietăți supraevaluate (sau banca respingând cererea dvs. de credit ipotecar).
la "pentru a răsturna" La o proprietate, efectuați o inspecție profesională în avans. Trebuie să cunoașteți costul aproximativ al reparațiilor și valoarea estimată a proprietății după terminarea acestora. Acest lucru vă va ajuta să evitați să pierdeți bani din investiția dvs., precum și să reduceți numărul de cheltuieli surprinzătoare în procesul de dezvoltare a proprietății.
Pictura, amenajarea peisagistică, curățarea și înlocuirea obiectelor rupte vor crește, în general, valoarea proprietății la un cost redus.

avertismente

Feriți-vă de codurile urbane care ar putea impune cheltuieli mai mari în timpul îmbunătățirii proprietății. În timp ce o proprietate poate trece printr-o inspecție, este posibil ca aceasta să nu corespundă neapărat cerințelor orașului pentru utilizarea rezidențială și comercială. Consultarea autorităților locale din domeniul construcțiilor și zonelor.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit