Cum să deveniți investitor în valori mobiliare

Acumularea de rezultate excelente de investiții în titluri de oameni, cum ar fi Benjamin Graham, Warren Buffet, John Templeton, Seth Klarman și Joel Greenblatt este dovada că acest tip de investiții poate produce o mulțime de întoarce în piața de valori. Fondurile de investiții și valori mobiliare sunt concentrate asupra companiilor cu marje de vânzări și creștere mult mai mici. În general, fondurile de valori mobiliare în exploatațiile au mai mici între preț și beneficii și între raporturi de preț și valoarea contabilă, ceea ce înseamnă că subevaluează piață mai mult decât de obicei un fond bazat pe valoarea sa de piață este mai mică decât valoarea sa intrinsecă. De asemenea, acțiunile cu valori mobiliare tind să furnizeze venituri mai mari, în timp ce fondurile de acțiuni au capacitatea de a valorifica termenii de livrare ai companiilor. Cu toate acestea, chiar dacă aceste investiții par să ofere o mulțime de avantaje, ele încă poartă anumite riscuri. De exemplu, dacă piața reușește să devalorizeze o companie, aceasta nu poate atinge niciodată valoarea sa intrinsecă.

conținut

Pași
Partea 1alegeți ce investiții să faceți
Partea 2cumpărați acțiuni
Partea 3evitați riscurile și greșelile comune
Alte wikihows

pași

Partea 1
Alegeți ce investiții să faceți

Imaginea intitulată Deveniți o valoare investitorului Pasul 1

Fă-o "cerc de concurență". Acest concept își are originea în teoria afacerilor și în modul în care investitorii se ocupă de piețe mari, unde pot găsi diferite tipuri de societăți și fonduri de investiții. Deci, conceptul de "cerc de concurență" Aceasta decurge din ideea că oamenii dobândesc de obicei o anumită cantitate de cunoștințe utile despre diferite domenii prin experiența lor de viață sau educația lor. De exemplu, în cazul în care un adult la un moment dat a luat o clasă de economie, veți învăța elementele de bază ale procesului de a rula un restaurant, și să obțină un local pentru a stabili de afaceri și să angajeze salariați (atât bucătari și ospătari) și un director general care poate monitoriza operațiunile zilnice. Cu toate acestea, pentru a rula un restaurant mai mult succes, este important să aibă cunoștințe specifice, cum ar fi modul de a face restaurantul este mai ocupată, prețul de alimente și băuturi și evaluarea costurilor de exploatare. În mod similar, nu trebuie să știți despre microcipuri sau companii de tehnologie care să investească în ele. De fapt, pe piața bursieră, puteți găsi opțiuni de investiții în aproape orice tip de companie. Prin urmare, conceptul cheie al cercului dvs. de competență este să vă concentrați investițiile asupra companiilor ale căror produse, marketing și structură le înțelegeți bine. Cu toate acestea, nu este necesar să deveniți un expert în toate tipurile de tehnologii sau companii care există.

Imagine intitulată Devino o valoare investitorului Pasul 2

Căutați idei de investiții. Companiile în care ar putea fi o idee bună să investească sunt acelea ale căror valori de piață sunt scăzute, dar în orice caz sunt bine organizate și gestionate și a căror structură și bază de produse este ușor de înțeles.

Verificați listele de bursă în care sunt listate stocurile ale căror prețuri au scăzut dramatic într-o anumită perioadă de timp (de obicei 52 de săptămâni). Aceste acțiuni ar putea corespunde entităților emergente de pe piață.

Examinați ancheta privind linia de valori online, care monitorizează stocurile și entitățile listate pe piața de valori. Dintre toți, luați notă de cei care se află în cercul dvs. de competență pentru a le investiga mai atent.

De asemenea, revedeți formularele de divulgare ale companiilor importante, cum ar fi băncile, companiile de asigurări, fondurile speculative etc. Aceste tipuri de formulare sunt emise pentru aceste societăți și conțin toate activele pe care le dețin, a căror valoare depășește 100 milioane de dolari. Aceasta este o sursă utilă de idei despre posibilele investiții.

Citiți scrisori de fonduri speculative și fonduri mutuale, deoarece în ele puteți găsi argumente în favoarea realizării anumitor investiții.

Citiți publicații de afaceri populare, cum ar fi Wall Street Journal, New York Times și Financial Times, deoarece puteți găsi informații despre companii în care puteți investi (cum ar fi informații legate de restructurare, achiziții, procese etc.).

Evaluați fiecare companie pentru a determina dacă va fi o investiție bună. Înainte de a cumpăra acțiuni, trebuie să vă asigurați că societatea în cauză este o investiție bună, pentru care o puteți căuta în sondajul Value Line pentru a afla mai multe despre veniturile și pierderile și structura sa. Atunci când evaluează o companie să investească, asigurați-vă că poate produce o sumă mare de returnări de capital. În cazuri foarte rare, acest capital este reinvestit în aceeași companie, dar puteți afla care sunt companiile care au această capacitate de căutare pentru cei a căror valoare contabilă a crescut cu o rată relativ rapidă pentru fiecare acțiune.

Există, de asemenea, anumiți factori pe care investitorii îl iau în considerare atunci când evaluează care companii produc randamente ridicate ale capitalului. De exemplu, potrivit Greg Spiener, investitorul popular și bloggerul, trebuie să evaluați valoarea netă pe care compania a dobândit-o în ultimii zece ani și să calculeze rentabilitatea acestor investiții. În acest fel, veți ști procentul profiturilor societății care a fost atribuit reinvestirii în ultimul deceniu, care va fi de mare ajutor pentru a ști profiturile pe care compania ar putea obține în viitor.

Imaginea intitulată Devino o valoare investitorului Pasul 4

Investiți în companii care au structuri administrative puternice. Cu toate acestea, nu uitați să rămâneți la companiile care se află în cercul dvs. de competență. În general, companiile care produc randamente ridicate ale capitalului vă vor oferi un profit bun pentru investiția dvs. De asemenea, dacă societățile au o bună structură administrativă, vor fi mult mai probabil să aibă succes pe termen lung. De asemenea, trebuie să țineți cont de următoarele:

Are managementul o investiție financiară semnificativă în companie?

A reușit compania să atingă ceea ce este prezentat în declarația sa de misiune?

Acest lucru se datorează faptului că societățile ale căror conducere au făcut o investiție semnificativă în aceeași companie și au reușit să își îndeplinească obiectivele tind să fie bune oportunități de investiții.

O modalitate de a investi în aceste companii este de a cumpăra acțiuni sau alte tipuri de fonduri în care societatea în cauză are mai multe interese, atât financiare, cât și corporative.

Partea 2
Cumpărați acțiuni

Imaginea intitulată Devino o valoare investitorului Pasul 5

Evaluați opțiunile privind gestionarea și achiziționarea de acțiuni. În general, investitorii, în special dacă au portofolii de valori mobiliare, utilizează un broker de acțiuni pentru a cumpăra și a vinde acțiuni.

Dacă alegeți această opțiune, puteți utiliza fie un broker, fie o companie de brokeraj.
De asemenea, puteți cumpăra și vinde acțiuni online prin intermediul unor site-uri web, cum ar fi comerțul electronic sau Ameritrade.
Oricare dintre aceste opțiuni (fie brokeri, fie companii online) vă va percepe un comision pentru fiecare acțiune pe care o cumpărați și o vindeți, însă această comisie este de obicei mai mică în cazul companiilor online.
Societățile de brokeraj au avantajul că puteți crea un cont de brokeraj cu aceștia.
Aceste conturi vă permit să cumpărați și să vindeți acțiuni pe cont propriu sau să le faceți printr-un broker, dacă preferați.
În plus, crearea unui cont de brokeraj cu una dintre aceste companii vă va permite să vă întâlniți sau să discutați la telefon cu un broker în cazul în care aveți întrebări.
Cu toate acestea, rețineți că un broker nu va efectua studii de piață pentru a vă ajuta să determinați unde să investiți. În schimb, ați fi trebuit să faceți acest lucru și să fiți clar despre ce fel de acțiuni doriți să cumpărați sau să vindeți și ce fel de investiții doriți să faceți.

Imagine intitulată Devino o valoare investitorului Pasul 6

Deschideți un cont de brokeraj pentru a începe să cumpărați și să vindeți acțiuni. Dacă alegeți să lucrați cu un broker, trebuie să-l contactați în mod regulat.

Acest lucru se datorează faptului că trebuie să le informați cu privire la numărul de unități pe care doriți să le cumpărați și ce acțiuni.

Apoi brokerul va face cumpărarea în numele tău.

De asemenea, dacă lucrați cu un broker, acesta vă va percepe un comision pentru vânzare (de obicei o anumită sumă de cenți per acțiune).

Pe de altă parte, companiile online de brokeraj percep mai puțin comisioane, dar trebuie să țineți cont de dezavantajul pe care nu îl veți putea consulta cu un broker înainte de a efectua o achiziție.

În multe cazuri, companiile vă permit să vă administrați propriul cont de brokeraj online sau personal printr-un broker.

Imagine intitulată Devino o valoare investitorului Pasul 7

Determinați dacă doriți să faceți "ordine de piață" sau a "ordine limitată". În orice caz, o puteți face cu ajutorul brokerului dvs. sau al serviciului online pe care îl veți utiliza. Un ordin de piață este o comandă de cumpărare a acțiunilor la prețul pieței, în timp ce o comandă limitată este o comandă de cumpărare a acțiunilor la un preț limitat.

De exemplu, în cazul în care prețul de piață al unei acțiuni este de 110 $, dar nu doresc să plătească mai mult de 100 $ pentru ea, brokerul va aștepta pentru prețul de piață al stocului până la 100 $ pe acțiune să-l cumpere.

Imagine intitulată Devino o valoare investitorului Pasul 8

Cumpărați acțiuni direct unei companii. Achiziționarea și vânzarea de acțiuni se realizează de obicei prin brokeri sau firme de brokeraj, dar puteți cumpăra și acțiuni direct de la o companie prin programe de cumpărare. Aceste programe oferă avantajul de a nu percepe comisioane.

Puteți obține liste de companii ale căror acțiuni le puteți cumpăra direct prin intermediul ghidurilor online, cum ar fi DRIP Investor.

În timp ce opțiunea de a cumpăra acțiuni direct de la o companie poate fi tentantă, ar trebui să le investigați bine în același mod ca și când ați lucra cu un broker.

Partea 3
Evitați riscurile și greșelile comune

Imaginea intitulată Devino o valoare investitorului Pasul 9

Gestionați riscurile portofoliului de valori mobiliare. Trebuie să vă revizuiți investițiile și acțiunile în mod constant în cazul în care una dintre ele are o performanță proastă.

Distingeți întotdeauna un timp pentru a revizui portofoliul de valori și pentru a vă concentra individual asupra fiecăreia dintre investițiile dvs.
Determinați riscul financiar asociat fiecărei investiții (dacă este cazul).
Gândiți-vă la posibilitatea de a vă pierde toți banii. Pentru a fi pregătit pentru această eventualitate, trebuie să stabiliți care este punctul slab al portofoliului dvs. de valori mobiliare și să faceți investiții suplimentare de salvgardare.
Luați în considerare dacă portofoliul dvs. de valori mobiliare se concentrează prea mult pe un singur tip de acțiuni sau pe companii dintr-un singur sector. Portofoliul dvs. ar trebui să fie relativ diversificat, deci dacă observați că investițiile dvs. sunt concentrate într-o singură zonă, este o idee bună să încercați să faceți alte investiții sau să cumpărați alte acțiuni în alte companii sau sectoare.
Evaluarea unei companii se bazează pe creștere, deci trebuie să fiți sigur că compania în cauză va crește. Dacă nu sunteți sigur, trebuie să acordați o atenție deosebită performanței investiției respective pentru a stabili dacă merită să fie păstrată.
Luați în considerare dacă unele dintre acțiunile dvs. sunt subevaluate, pentru că dacă economia intră în recesiune, acest lucru vă poate face să vă pierdeți toate fondurile personale. Prin urmare, dacă veți găsi un număr mare de acțiuni subevaluate, ar fi o idee bună să le vindeți sau să faceți investiții suplimentare de salvgardare pentru a vă proteja împotriva pierderilor potențiale.

Imaginea intitulată Devino o valoare investitorului Pasul 10

Trebuie să aveți în vedere faptul că este necesar să vă dedicați mult timp și efort pentru a vă monitoriza portofoliul de valori. Ar trebui să investiți întotdeauna investiții posibile noi, să discutați interesele cu profesioniștii în domeniul investițiilor și să vă asigurați că aveți fonduri și acțiuni de bază, cum ar fi planurile de urgență.

Nu trebuie să vă bazați exclusiv pe analiza investițiilor dvs. și să aveți încredere că va fi ușor să le vindeți dacă vedeți necesitatea de a face acest lucru. De asemenea, nu trebuie să luați decizii pe baza criticii anumitor investiții pe care le citiți în reviste sau bloguri.

Nu investiți în companii care se află în afara cercului dvs. de concurență, cu toate că apar opțiuni mult mai exotice și interesante, cum ar fi în domeniul biotehnologiei, al energiei alternative și al altor piețe emergente. Trebuie să păstrați mereu investiții simple care se află în sectoare pe care le cunoașteți bine.

Puteți fi, de asemenea, tentat să investească într-un pasaj tehnologic trecător. Cu toate acestea, dacă nu înțelegeți mecanismul sau sistemul de evaluare al companiilor de tehnologie, vă va fi foarte dificil să evaluați în mod corespunzător riscurile implicate în investirea în acestea.

Nu uitați să investigați fundamentul conducerii unei companii, deoarece o strategie defectuoasă sau o înregistrare proastă de orice fel sunt indicatori puternici că aceste investiții nu sunt recomandate.

Puteți afla mai multe despre modificările care au avut loc în structura administrativă sau proprietățile financiare ale unei companii în forma de divulgare a acesteia.

Acordați o atenție deosebită motivelor pentru care ați pierdut banii (când se întâmplă acest lucru) și cum s-ar fi întâmplat acest lucru. De fiecare dată când faci greșeli de investiții, aceasta este o oportunitate de a învăța o lecție. De exemplu, ar putea să vă arate puncte slabe din portofoliul dvs. de valori mobiliare sau să vă spuneți care dintre investițiile dvs. poartă prea multe riscuri.

Investigați istoricul investițiilor financiare. Aceasta este o modalitate bună de a afla care strategii s-au descurcat bine pe o piață de succes. De exemplu, puteți citi cărți sau articole despre subiect în publicații și surse de știri financiare, cum ar fi Forbes sau Wall Street Journal.

Imaginea intitulată Devino o valoare investitorului Pasul 11

Aflați tot ce puteți. Trebuie să căutați mereu noi oportunități de investiții. Acest lucru se aplică chiar și atunci când aveți un portofoliu bun de valori mobiliare, deoarece astfel veți putea percepe schimbările de pe piața financiară, ceea ce vă va permite să aveți un succes mai mare ca investitor în titluri de valoare.

Citiți ziarele financiare și căutați constant informații despre piața de valori.

Luați în considerare modurile în care modificările de pe piață ar putea afecta portofoliul dvs. de valori mobiliare.

Pe baza rezultatelor cercetării dvs., puteți alege să vindeți o parte din investițiile dvs. sau să reconsiderați anumite decizii.

Investigarea în mod constant vă va permite să găsiți mai multe oportunități de investiții prin care puteți proteja investițiile pe care le aveți deja.

În acest fel, puteți afla, de asemenea, despre companiile emergente pe care ar trebui să le acordați atenție sau în care ați putea lua în considerare investiția.

Citiți blogurile investitorilor de succes. Aici puteți găsi informații despre oportunitățile și strategiile de investiții, astfel încât să puteți afla despre alte tipuri de companii la care puteți investiga.