ertare.com

Cum se convertește un IRA simplu

Există multe opțiuni pentru a converti un IRA simplu (cont individual de pensionare). Va trebui să decideți ce doriți să faceți: bani, un simplu IRA cu un alt administrator, un 401 (k) de la angajator sau de IRA Roth. Această decizie va afecta modul de conversie a unui IRA simplu.

pași

Metoda 1
Opțiunea de distribuire în numerar

Imaginea intitulată
1
Contactați administratorul dvs. simplu IRA (cel mai probabil o bancă sau o altă instituție de economii, o companie de asigurări sau o firmă de brokeraj) și solicitați o distribuție în numerar.
  • Imaginea intitulată
    2
    Ascultați sfatul administratorului.
  • Legea cere acestui administrator extern să vă informeze despre drepturile dumneavoastră și consecințele deciziei dumneavoastră.
  • Administratorul este responsabil pentru comunicarea existenței costurilor suplimentare care pot apărea ca urmare a conversiei.
  • Imaginea intitulată
    3
    Cereți distribuirea de numerar dacă sunteți dispus să plătiți consecințele în ceea ce privește impozitele și taxele de retragere, dacă există.
  • Imaginea intitulată
    4
    Trimiteți cecul noului administrator de plan.

    • Metoda 2
    Opțiunea de a trece la un IRA simplu al unui alt administrator

    Imaginea intitulată Conversia unui pas IRA simplu 5
    1
    Investigați și alegeți foarte atent planul unui alt administrator.
    • Verificați securitatea băncii, reputația firmei de brokeraj sau diversificarea programului.
  • Imagine intitulată Conversia unei simple IRA Pasul 6
    2
    Contactați administratorul noului plan și spuneți că doriți să vă convertiți IRA simplă.
  • Imagine intitulată Conversia unui simplu IRA Pasul 7
    3
    Urmați instrucțiunile cu atenție.
  • Imaginea intitulată
    4
    Cereți administratorului de plan nou să testeze toleranța la risc.
  • Căutați planuri, fonduri și opțiuni care să vă gestioneze fondurile într-un mod mai agresiv sau mai conservator, să vă adaptați nevoilor de profil și de risc.
  • Noul administrator va gestiona conversia administrativă, dar vă va sfătui și cum să semnați formularele și să răspundeți la orice întrebări pe care administratorul planului dvs. curent vi le-ar putea cere.
  • Imaginea intitulată
    5
    Primiți cecul (efectuat pe numele și numărul dvs. de cont și pe noul administrator de plan) al administratorului actual al planului.

    • Metoda 3
    Opțiunea de a trece de la un angajator la un plan de 401 (k)



    Imaginea intitulată Conversia unui pas IRA simplu 10
    1
    Convertiți-vă IRA-ul simplu într-un plan de 401 (k) de la angajatorul dvs. pentru a beneficia de contribuția angajatorului la planul dvs.
  • Imaginea intitulată Conversia unui pas IRA simplu 11
    2
    Contactați administratorul beneficiilor angajaților companiei pentru a primi indicații de orientare.
  • În funcție de dimensiunea și structura companiei, acest birou poate fi localizat în locația dvs. sau într-o locație îndepărtată, dar aplicația este comună și ușor de gestionat.
  • Imagine intitulată Conversia unui pas IRA simplu 12
    3
    Urmați sfatul administratorului în acest proces.
  • Imaginea intitulată
    4
    Primiți un cec în numele dvs. și în numele noului administrator de cont, cu excepția cazului în care acest proces se face direct între administratori.
  • Indiferent de mărimea planului, acest proces este de obicei tratat intern.
  • Imaginea intitulată
    5
    Trimiteți-l noului administrator.
  • Imaginea intitulată
    6
    Examinați instrucțiunea planului pentru a vedea depozitul de conversie.
  • Amintiți-vă că angajatorul nu se va potrivi cu activele convertite - aceasta este doar pentru depozitele ulterioare.

    • Metoda 4
    Opțiunea de a trece la un IRA Roth.

    Imaginea intitulată
    1
    Investigați și căutați un administrator de plan Roth IRA.
  • Imaginea intitulată
    2
    Testați-vă oportunitatea.
  • Actualul plan IRA Simplu trebuie să aibă cel puțin 2 ani.
  • Asigurați-vă că venitul brut modificat și ajustat nu depășește 100.000 USD (contribuabilii căsătoriți depunând împreună sau contribuabili unici) în timpul anului de conversie.
  • Înțelegeți că impozitele pe venit pe valoarea de conversie trebuie plătite în acel an fiscal.
  • Acceptați faptul că retragerile din IRA Roth nu pot fi efectuate timp de 5 ani.
  • Găsiți un meci pentru toleranța la risc în opțiunile de investiții.
  • Imaginea intitulată
    3
    Obțineți cecul de la administratorul actual al planului și îl trimiteți noului administrator.

    • sfaturi

    • Aceste planuri de pensionare sunt puternic reglementate. Acest lucru garantează un nivel de confort și securitate, dar vă așteaptă multă documentație.
    • Nu există mișcări rapide în acest proces sau bani rapizi de câștigat. Intenția aici este de a face ceva pe termen lung, care economisește impozite.
    • Chiar dacă impozitele pe venit sunt plătite la suma totală de conversie la sfârșitul anului fiscal, aveți avantajul de a avea fluxul de numerar înainte ca impozitele să fie scadente, dacă știți cum să le gestionați.
    Distribuiți pe rețelele sociale:

    înrudit
    Cum să modificați un cont de invitat unui administrator din WindowsCum să modificați un cont de invitat unui administrator din Windows
    Cum sa devii un superuserCum sa devii un superuser
    Cum să deveniți administrator pe MacCum să deveniți administrator pe Mac
    Cum se creează un cont de utilizator Administrator în Windows 8Cum se creează un cont de utilizator Administrator în Windows 8
    Cum se configurează rolurile administrative în Facebook Pages ManagerCum se configurează rolurile administrative în Facebook Pages Manager
    Cum se activează contul de administrator real din VistaCum se activează contul de administrator real din Vista
    Cum să vă conectați la Windows XP ca administratorCum să vă conectați la Windows XP ca administrator
    Cum să obțineți un card de debit în PeruCum să obțineți un card de debit în Peru
    Cum să cumpărați o mașină nouă fără istoric de creditCum să cumpărați o mașină nouă fără istoric de credit
    Cum să deschideți un cont bancar în Insulele CaymanCum să deschideți un cont bancar în Insulele Cayman
    » » Cum se convertește un IRA simplu

    © 2011—2020 ertare.com