Cum de a detecta un scammer

Escrocii sunt cei care profită de încrederea ta. Îți câștig încrederea și, dintr-un moment în altul, îți iau economie

conținut

Pași
Metoda 1identificați o loterie sau o loterie falsă
Metoda 2identificați o fraudă 419
Metoda 3evitați furtul de identitate
Metoda 4păstrați-vă protejat împotriva înșelătoriilor în general
Sfaturi

. Escrocii sunt experți în câștigarea încrederii oamenilor, dar în ce fel puteți identifica unul înainte să vă înșele? Cunoscând felul în care acționează acești oameni și învățând câteva dintre înșelătoriile obișnuite, va fi util să le descoperi tactica.

pași

Metoda 1
Identificați o loterie sau o loterie falsă

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 1

Cunoașteți modul în care acționați. Prin poștă, veți primi un fel de notificare despre un premiu, o loterie sau alți bani, împreună cu un cec. În curând, vă vor suna din străinătate pentru a vă explica că cecul a fost conceput pentru a acoperi costurile, taxele sau asigurarea premiului. Ei vă vor cere să depuneți cecul și să transferați bani.

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 2

Fiți atenți la asemănările. Cele mai multe escrocherii din vânzările de telefon au caracteristici similare care vă permit să le identificați. Persoana care vă sună la telefon va cere informații sau câteva lucruri. Unii factori comuni pe care trebuie să îi identificați în cazul înșelătoriilor de vânzări prin telefon includ următoarele:

Ați "câștigat" ceva, în ciuda faptului că nu ați participat niciodată sau nu ați concurat pentru ao obține.

Trebuie să acționați imediat sau să anulați oferta.

Trebuie să oferiți bani și informații. Acestea vă vor cere să trimiteți un cec, să vă furnizați numărul cărții de credit, numărul de identificare al băncii, numărul de cont curent, informațiile bancare etc.

Nu trebuie să căutați informații despre companie sau să întrebați pe cineva pentru sfaturi.

Imaginea intitulată Artist la fața locului un pas 3

Aflați despre înșelătorie. Furnizând numărul cărții de credit sau depunând "cecul" în bancă pentru a acoperi costurile, taxele etc., cecul va fi fals sau veți fi taxat deja suma pe cardul dvs. de credit și nu va mai fi niciun premiu. În principiu, obiectivul general al acestei înșelătorii este să vă dați bani pentru a obține premiul, atunci când nu există.

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 4

Opriți înșelătoria. Există multe modalități de a evita căderea pentru această înșelătorie. Unele sunt mult mai simple decât altele - cu toate acestea, ideea, în general, este că nu trebuie să oferiți niciodată bani (fie prin cecuri, transferuri sau cărți de credit) persoanelor care vă oferă un premiu. Gândește-te, când a fost ultima dată când ai câștigat ceva și ai plătit pentru asta? Unele moduri simple de a pune capăt acestei fraze sunt următoarele:

Închideți telefonul. Veți avea dificultăți în a face acest lucru dacă credeți că ați putea pierde bani "liberi". Rețineți că nu veți obține acest premiu în viitorul apropiat.

Solicitați persoanei să comunice direct cu avocatul și banca dvs. Băncile și avocații cunosc detaliile acestui tip de escrocherii, pot opri imediat și avertizează autoritățile despre ceea ce se întâmplă.

Spuneți persoanei că ar trebui să vă gândiți la ea pentru un timp și că veți returna apelul. Este posibil să încercați să vă presați și să vă spuneți să acționați imediat. Nu-i lăsa să te convingă, fiindcă sunt mincinoși.

Metoda 2
Identificați o fraudă 419

Cunoașteți modul în care acționați. Un prinț, un rege, o prințesă sau un alt fel de regalitate au murit într-o țară în curs de dezvoltare (care este de obicei Nigeria). De obicei, o persoană comunică cu dvs. prin e-mail și explică faptul că au moștenit o sumă mare de bani, dar au nevoie de o sumă mică pentru ca banca să o furnizeze (să plătească impozite, garanții etc.). Vă va cere să îi oferiți suma mică și promiteți că vă va plăti o sumă mult mai mare atunci când va primi banii.

Există o variație mai recentă a acestui modus operandi în care scammerul vă spune că este un funcționar guvernamental care transferă bani ilegal în afara Nigeriei și solicită ajutorul dvs. pentru a-și îndeplini planul. Scammer-ul o va face pentru că el crede că vă va împiedica să chemați autoritățile dacă vă include în planul "ilegal".

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 6

Identificați asemănările. Din nou, această înșelătorie are multe variații - totuși, ea acoperă același lucru: obțineți banii pentru că credeți în cineva pe care nu l-ați întâlnit niciodată. Identificați asemănările în cele 419 de fraudă, cum ar fi următoarele:

Persoana care a murit intotdeauna apartine redeventei, iar persoana care comunica cu tine este mostenitorul tau legitim. De obicei, se va spune ceva similar cu "Unchiul meu târziu a fost regele Nigeriei". Doar faceți o căutare rapidă pe Google și folosiți un bun simț pentru a determina că Nigeria (o națiune modernă) nu are regii.

Banii la care această persoană ar trebui să aibă acces au fost reținuți pentru o sumă relativ mică. Dacă o persoană din Nigeria va moșteni cu adevărat 5 milioane de dolari, de ce ar trebui să contacteze un străin din America pentru a cere 500 sau 5000 de dolari?

Din anumite motive, acești oameni folosesc adesea nume ciudate și neobișnuite, cum ar fi "Festus", "Octavius" sau "Elmer". Dacă numele pare fals, probabil că este.

În general, aceste scrisori sunt afectate de ortografie, gramatică, sintaxă etc. Dacă identificați aceste erori, ar trebui să fiți atenți imediat. Nigerienii cu o bună poziție economică și, prin urmare, bine educați, au o bună cunoaștere a scrisului în limba engleză. Acest prinț se presupune că a primit cea mai bună educație care poate fi plătită, de ce nu poate elabora o propoziție simplă?

Imaginea intitulată Spot and a Artist Pasul 7

Fiți atenți la înșelătorie. După trimiterea primului e-mail, persoana vă va cere să răspundeți transferând suma mică care vă va reveni cu mare interes. Din păcate, suma mare de bani nu există și nu va reveni pe a ta.

Adesea, cei care angajează frauda 419 vor cere mai mulți bani. După trimiterea primei sume solicitate, această persoană vă va contacta din nou și vă va spune că a apărut o problemă la bancă și are nevoie de mai mulți bani. Dacă veți continua să trimiteți bani, vor cere mai mult. Nu există nicio afirmație că puteți duce această persoană la autorități, deci nu aveți nimic de pierdut sau de teamă dacă cereți mult mai mulți bani.

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 8

Pune-i capăt. Din nou, există multe modalități de a identifica aceste înșelătorii și multe altele pentru a le evita. Puteți ignora e-mailul sau scrisoarea, le puteți trimite avocatului dvs. sau agentului bancar sau le puteți trimite la FBI. Lucrurile vor fi bine, atâta timp cât nu oferiți bani sau informații personale acestor escroci.

Metoda 3
Evitați furtul de identitate

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 9

Distrugeți documentele financiare. Distrugeți întotdeauna documentele cu informațiile financiare înainte de a le arunca. Puteți utiliza un tocător automat, foarfece sau mâinile. Trebuie să distrugeți chitanțele bancare și bancomate, declarațiile cărților de credit sau extrasele bancare înainte de a le arunca.

Nu dați numărul cărții de credit. Nu dați niciodată acest număr nimănui, decât dacă știți că această persoană este un reprezentant legitim al unei instituții financiare sau al unei afaceri reale. În general, băncile și întreprinderile nu solicită numere de cărți de credit prin e-mailuri și nu vă vor dezamăgi pentru a vă cere acest lucru. Nu oferiți niciodată informații despre cartea dvs. de credit unei persoane care v-a sunat sau trimis un e-mail.

Imaginea intitulată Spot and a Artist Pas 11

Întotdeauna verificați declarațiile contului. În fiecare lună, băncile și companiile de cărți de credit vă vor trimite declarații de cont care vă vor spune unde și cum ați cheltuit banii. Trebuie să consultați cu atenție aceste documente cu atenție și să anunțați imediat banca dvs. dacă observați o anomalie în acestea.

Ar trebui să aveți o listă cu numerele de telefon pe care le puteți apela dacă vă pierdeți cardul de credit sau portofelul.

Aflați ce ar trebui să faceți Dacă cineva vă fură identitatea, va trebui să anunțați banca, compania de carduri de credit și agenția de credit. Cereți agenției de credit să noteze în evidențele dvs. că cineva ți-a furat identitatea, așa că vei avea dovada incidentului.

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 13

Raportați toată activitatea pedepsită. Dacă cunoașteți pe cineva care ar putea comite o furt de identitate sau o bancă de primire sau declarații de cont de credit de la o altă persoană, raportați-o imediat FBI sau agenției locale de aplicare a legii.

Metoda 4
Păstrați-vă protejat împotriva înșelătoriilor în general

Întreabă cum ți-a luat numele. Dacă nu puteți da un răspuns bun, probabil că ați primit-o dintr-o agendă telefonică sau prin una dintre victimele dvs. actuale. Pe scurt, această persoană nu te cunoaște, nu ți-a obținut numele prin surse fiabile și nu ai niciun motiv să ai încredere în ea doar pentru că ai căutat numărul tău de telefon și numele tău.

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 15

Solicitați informațiile în scris. Escrocii nu le place să trișeze în scris și sunt susceptibili să vă spună că nu au timp pentru asta. Ar trebui să fiți foarte precauți cu oricine care vă oferă ceva și a refuzat să vă dea informații în scris. Este probabil că este un scammer.

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 16

Rugați-l să vorbească cu profesioniștii. Dacă credeți că cineva încearcă să vă înșele, cereți-i să vorbească cu avocatul dvs., cu consilierul dvs. financiar sau cu un contabil. Un scammer vă va spune că nu aveți timp pentru aceasta sau că veți scrie informațiile și nu veți comunica niciodată cu reprezentanții dvs.

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 17

Cereți referințe. Solicitați să discutați cu mai mulți oameni care au făcut tranzacții cu această persoană și care au asistat la rezultate. Căutați numele și numerele din agenda telefonică sau de pe Internet, pentru a vă asigura că acestea există într-adevăr. Nu acceptați mărturiile ca înlocuitori.

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 18

Nu-l asculta atunci cand te impinge sa actionezi imediat. Un scammer va încerca să te convingă să acționezi imediat sau, altfel, veți pierde o oportunitate excelentă. Cu toate acestea, dacă nu se poate face mare lucru mâine, nu merităm să-i asumăm riscul.

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 19

Verificați dacă există reclamații. Ar trebui să faceți ceva timp pentru a verifica dacă au fost depuse plângeri împotriva persoanei care vă oferă o "afacere mare" sau o ofertă suspectă. Este posibil ca persoana să nu vă dea numele real și să folosească o poreclă similară celei pe care o folosește în alte escrocherii. În SUA, acestea sunt câteva dintre resursele pe care le puteți revizui pentru a găsi reclamații împotriva infractorilor:

Schimbul național de fraudă financiară (https://fraud.org/) -

Asociația Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord (https://nasaa.org/).

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 20

Identificați semnele de avertizare. Dacă ați făcut deja o tranzacție cu cineva, trebuie să țineți minte câteva semne de avertizare. Acordați atenție următoarelor semne de avertizare:

Persoana sugerează discreție. Îți cere să nu spui nimănui asta?

Persoana vrea doar bani. Mulți escroci (dar nu toți) nu le place să primească bani printr-un cec, deoarece acestea lasă dovezi pe hârtie.

Persoana indică faptul că există o mare oportunitate de a vă aștepta. Scammer-ul îți oferă speranță falsă în timp ce cere mai mulți bani (de exemplu, "În următoarele câteva zile ..."). Este posibil ca negarea dvs. să extindă această întârziere mult mai mult decât ar permite bunul simț, deoarece nu doriți să vă confruntați cu posibilitatea de a fi fost înșelat.

Procrastinarea devine intimidare. Dacă răbdarea dvs. se scurge și începe să se îndoiască de credibilitatea escrocul, probabil te trateze ca pe un trădător sau un prost. Este posibil să încerce să te intimideze, astfel încât să continue să-l sprijine, până când el poate fugi cu banii (p. Ex., „Tu ești la fel de vinovat ca și mine.“).

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 21

Știți care sunt propriile dvs. slăbiciuni Există caracteristici și situații în care escrocii profită mai frecvent. Dacă aveți unele dintre aceste caracteristici, trebuie să știți că escrocii vor beneficia de următoarele:

Te simți singură

Ai un sentiment de caritate.

Te simți disperat în legătură cu banii (de exemplu, multe datorii, probleme economice cu o afacere).

Vă simțiți nefericiți în legătură cu viața și căutați, de obicei, o "reparație rapidă".

Trebuie să te îndrăgostești. Dacă un nou partener de întâlniri dorește să vă împărtășiți viețile și averile, căutați un al doilea aviz! Cereți sfatul rudelor și profesioniștilor dvs.

Imaginea intitulată Spot a Con Artist Pasul 22

Rămâi alertă la înșelătoriile obișnuite. Există prea multe escrocheri pentru a le numi pe toate - cu toate acestea, există unele moduri de funcționare și tipuri de escrocherii generale pe care escrocii le folosesc adesea. Fiți atenți la următoarele:

Înșelătorii despre îmbunătățirea casei. Escrocii vor exercita presiuni pentru a face reparații sau îmbunătățiri de care nu aveți nevoie.

Blocări bancare sau falși bancari. Escrocul solicită victima (de obicei, o văduvă în vârstă), pentru a evalua integritatea angajaților prin eliminarea o mulțime de bani și de ao da „evalua“. Aceasta oferă o primire falsă victimei și dispare cu banii.

Investiții înșelătoare Printre acestea se numără o escrocherii franciză, distribuitoare automate, fraudă teren, furtul de inventii, imobiliare și escrocherii de investiții lucrează la domiciliu escrocherii.

Frauda postala. Acestea sunt legate de scrisori în lanț, abonamente la reviste, mărfuri nesolicitate sau cursuri de corespondență.

Alte escrocherii Există multe alte escrocherii, cum ar fi tactica de momeală și comutator, fraudă legate de caritate, citate electronice, consolidarea datoriilor, contracte, cursuri de dans, planuri care oferă congeladoras, mediumuri frauduloase, văzători, cluburi de sănătate, locuri de muncă, inimi singuratice, practici medicale frauduloase, moștenitori pierduți, vânzări cu referință, cercetași, sisteme piramidale și oficialii falsi.

sfaturi

Există termeni de înșelătorie "scurtă" și "lungă". Majoritatea oamenilor ar trebui să fie atenți cu escrocii pe termen lung, deoarece vorbesc, planifică și conving în mare măsură.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit