Cum se detectează un control fals

Potrivit National Consumer League, o organizație non-profit care ajută la stoparea fraudei și a altor abateri de la consumatori în Statele Unite și în străinătate, controalele false au fost principala escrocherie raportată Centrului de fraudă. Din fericire, puteți utiliza mai multe metode pentru a verifica verificările pentru a determina dacă acestea sunt false. Acest lucru vă va ajuta, de asemenea, să fiți conștienți de înșelătoriile comune legate de verificări, astfel încât să vă puteți proteja.

conținut

Pași
Metoda 1examinați cecul
Metoda 2evitați înșelătoriile comune

pași

Metoda 1
Examinați cecul

Uită-te la margini. Majoritatea cecurilor emise de o companie legitimă au o margine aspră sau perforată. Verificați părțile laterale ale cecului pentru a vedea dacă acestea sunt netede. Dacă da, este posibil să fi fost tipărit pe un computer.

Imaginea intitulată Spot a Check Fake Step 2

Verificați sigla băncii Uită-te în partea din față a cecului pentru a localiza sigla băncii în care este contul de verificare. Dacă nu vedeți un logo, verificarea este probabil falsă. Dacă logo-ul este abia vizibil sau estompat, este probabil dovada că a fost copiat din altă sursă. Aceasta va indica faptul că verificarea este falsă.

Dacă logo-ul pare legitim, căutați o adresă. Va trebui să verificați valabilitatea adresei băncii, pe care o puteți face accesând site-ul web sau sunând la aceeași bancă. Asigurați-vă că fiecare parte a adresei este corectă.

În cazul în care cecul nu are o adresă sau dacă o cutie poștală apare pur și simplu, verificarea este probabil falsă.

Imaginea intitulată Spot a Check False Pasul 3

Găsiți numărul de verificare. Fiecare cec legitim emis de o bancă are un număr de cec. Numărul de verificare va apărea în colțul din dreapta sus. Dacă cecul nu are un număr, atunci este fals.

Dacă prezentați un număr de verificare, verificați-l cu numărul liniei de recunoaștere a caracterelor magnetice (MICR). Linia MICR este linia numerelor care se află în partea de jos a unui cec tipărit de banca emitentă și care oferă toate numerele importante ale unui cec. De la stânga la dreapta, seria lungă de numere conține numărul de rută, numărul contului și numărul de verificare. Numărul de verificare trebuie să corespundă numerelor de pe extrema dreaptă a liniei. Dacă nu se potrivesc, verificarea este probabil falsă.

Dacă numărul de cec este scăzut, de la 101 la 400 într-un cec personal sau de la 1000 la 1500 în cecul unei companii, este probabil că cecul este fals. Aceasta va indica un cont nou și 90% din cecurile false vor fi emise din acel tip de conturi.

Imaginea intitulată Spot a Check False Pasul 4

Examinați linia MICR. Linia MICR apare în partea de jos a fiecărui cec emise de o bancă reală. Rulați degetul peste linie pentru a verifica senzația de cerneală. Luați în considerare și calitatea acestuia. Cerneala specială utilizată pentru linia MICR este opacă și ar trebui imprimată fără probleme. Dacă este ridicată sau este luminată, verificarea este falsă.

De asemenea, este necesar să se examineze numărul de rută al liniei MICR. Este prima serie de numere care se află în ea. Dacă cecul dvs. este din Statele Unite, accesați site - ul web al Serviciul Federal Reserve Bank (Serviciul Federal al Băncii Reserve) și găsiți numărul de traseu al instituției care a emis cecul. Dacă există, verificați informațiile bancare cu numele și adresa indicate de către Federal Reserve. Dacă nu se potrivesc, probabil că aveți un cec fals.

Simțiți hârtia. Verificările efective sunt de obicei imprimate pe hârtie standard, groasă și robustă. Rulați degetele de-a lungul cecului, respectați grosimea acestuia și îndoiți-l înainte și înapoi, pentru a observa rezistența pe care o are. Dacă verificarea este subțire și fragilă, este probabil falsă.

De regulă, sunt scoase și cecuri false pe hârtie lucioasă. Dacă verificarea nu este imprimată pe hârtie mată, ar putea fi falsă.

De asemenea, puteți analiza cerneala. Umpleți degetul și treceți-l printr-o parte a cecului care are cerneală. Dacă culoarea funcționează, înseamnă că cecul a fost tipărit pe o imprimantă color și este fals.

Imaginea intitulată Spot a Check False Pasul 6

Uită-te la semnătura. Majoritatea controalelor semnate au o semnătură uniformă. Căutați spații în semnătură, aspect digital sau umflături neregulate și neregulate. Acestea sunt semne care pot indica faptul că semnătura a fost falsificată sau scanată dintr-o altă sursă și tipărită.

Acest lucru nu înseamnă întotdeauna că este o verificare falsă - totuși, ar trebui să căutați alte indicii dacă semnătura pare forțată.

Există unele cazuri în care o ștampilă este atașată semnelor de control, ceea ce poate face să pară imprimată sau neregulată. Țineți cont de această problemă.

Imaginea intitulată Spot a Check False Pasul 7

Căutați nereguli. Unele aspecte neregulate ale unui control pot arăta ca și cum ar fi fost false:

Găsiți adresa beneficiarului. Vedeți dacă este scris în loc de imprimat pe cec.

Verificați erorile de ortografie sau de scriere în oricare dintre părțile imprimate.

Verificați dacă suma cecului corespunde cu suma indicată în scris.

Acordați atenție părților verificării în care au fost adăugate sau șterse informații. Dacă vedeți ceva neobișnuit în acele părți, este posibil să aveți un cec fals.

Metoda 2
Evitați înșelătoriile comune

Imaginea intitulară Completați un casier`s Check Step 3

Stabiliți o politică de acceptare a cecurilor. Dacă aveți o afacere, este esențial să stabiliți reguli stricte pentru acceptarea cecurilor. Nu vă bazați numai pe o analiză fizică pentru a vă proteja de fraudă. Următoarele sunt indicații comune pentru politicile de acceptare a cecului:

Verificările trebuie să vină de la o bancă locală sau de stat.
Controalele nu trebuie scrise sau acceptate pentru o sumă mai mare decât valoarea cumpărării.
Începutul, cecurile neimponente sau ne-personalizate nu trebuie acceptate.
Verificarea trebuie să includă numele și adresa completă a clientului.
Data trebuie să fie exactă
Verificarea trebuie semnată în prezența dvs. și trebuie să verificați semnătura utilizând o fotografie (permis de conducere, pașaport militar sau document de identitate).
Notați numărul de licență al șoferului.

Imaginea intitulată Bugetul banii dvs. Pasul 12

Nu trimite bani oamenilor pe care nu le cunoști. Dacă ați primit un cec într-un e-mail care indică faptul că ați câștigat o tombolă în care nu ați participat niciodată sau că ați câștigat loteria, trebuie să fiți atenți la cec. Frecvent aceste escrocheri spun că acest cec reprezintă doar o parte din profituri și că acesta este primul dintre multe. De asemenea, vă vor cere să trimiteți bani pentru impozitul pe câștigurile dvs. Acesta este un semn evident al fraudei. Nu trebuie să trimiteți niciodată bani nimănui pe care nu-l cunoașteți.

O tombolă sau o companie legitimă nu vă va cere să trimiteți bani. Impozitele pe astfel de profit ar trebui întotdeauna plătite direct guvernului.

De asemenea, nu trimiteți niciodată bani prin transferuri bancare în aceste circumstanțe. Acest lucru este același lucru cu trimiterea de bani cuiva. Odată ce escrocul vă îndepărtează de serviciul de transfer, nu va fi nici o modalitate de a recupera banii atunci când vă dați seama că este o înșelătorie.

Imaginea intitulată Spot a Check Fake Pasul 9

Verificați companiile bine. Multe escrocherii folosesc companii legitime ca ecrane pentru companiile lor corupte. Dacă recunoașteți o companie reală legată de un cec pe care ați primit-o și cecul pare real, contactați compania. Nu utilizați nici o informație care a fost trimisă cu cecul. Aceste detalii ar fi putut fi create de persoana care a încercat să te înșele. Găsiți informații despre companie dintr-o sursă independentă pentru a verifica dacă cecul pe care l-ați primit este real.

Investigați compania pe Internet sau căutați numărul său într-un director telefonic. Cele mai multe companii vă vor anunța dacă v-au trimis un cec sau dacă au făcut o tombolă.

Imaginea intitulată Punctul de verificare falsă Pasul 10

Nu cheltuiți fondurile înainte ca verificarea să fie verificată. O bancă nu detectează întotdeauna un cec fals. Este posibil să puteți efectua o cecare, chiar dacă este falsă, deoarece banca nu va ști că este falsă până când nu încercați să o reflectați în cont. Acest proces poate dura săptămâni sau poate depune cecul, iar apoi să cheltuiți fondurile. Dacă plătești cecul, vei fi responsabil pentru returnarea banilor la bancă. Nu contează dacă cecul este o înșelătorie sau că nu știai că a fost falsă.

Efectuați procedurile respective pentru a vă asigura că este legitimă. Apoi, așteptați până când banca certifică cecul înainte de a cheltui banii.

Banca vă va ține responsabil pentru determinarea legitimității unui cec înainte de a încerca să îl colectați.

Dacă nu respectați solicitarea băncii de a returna banii, conturile dvs. pot fi înghețate. De asemenea, banca poate lua o acțiune în justiție și vă poate da în judecată pentru bani.

De asemenea, vă pot acuza de fraudă, chiar dacă nu ați fost conștienți de circumstanțe.

Evitați înșelătoriile de a lucra acasă. Unele escrocherii sunt ca oferte de muncă. Dacă sunteți contactat pentru a fi un cumpărător de mister sau un manager de cont la domiciliu, este posibil să fie o înșelătorie. Majoritatea companiilor legitime care angajează cumpărători de mister nu vă vor trimite niciodată cecuri sau comenzi de bani în avans. Descurajatorii vă vor spune probabil că tot ce trebuie să faceți este să depozitați cecurile sau ordinele de plată pe care le trimit și că veți plăti plata în numerar din cecuri atunci când le depuneți. Nu depuneți niciodată cecuri unei persoane pe care nu o cunoașteți și nu încercați să faceți bani rapizi la domiciliu pentru o companie necunoscută.

Comercianții misterioși pot face parte dintr-o afacere legitimă, dar nu este o șansă să se îmbogățească repede. Acestea vă vor plăti numai după finalizarea sarcinilor necesare și trimiterea unui formular de anchetă. Dacă vă cer vreodată să cumpărați ceva, compania vă va rambursa întotdeauna.

Dacă credeți că ar putea fi o oportunitate legitimă ca un cumpărător de mister, vizitați Mystery Shopping Providers Association (Asociația furnizorilor de cumpărături mister).

Acest tip de înșelătorie poate fi aplicat și în multe alte scenarii în care trebuie să faceți o mică cantitate de muncă de acasă. O companie legitimă nu vă va cere să depuneți cecuri în numele dvs. sau să vă plătiți astfel.

Imaginea intitulată Punct de verificare falsă pas 12

Stați departe de investițiile străine. Mulți escroci vă vor scrie și vă vor cere să investiți într-o proprietate sau o companie străină. În acest fel, vă vor trimite un cec care va fi un avans al câștigurilor dvs. Aceasta este o înșelătorie. Nu plătiți niciodată un cec care ar trebui să fie un avans al unei investiții străine.

De asemenea, trebuie să evitați investiția în ceea ce nu ați cercetat extensiv în avans.

Abțineți de la acceptarea granturilor pentru care nu ați solicitat. Dacă primiți o notificare că ați primit o subvenție pentru care nu ați solicitat, atunci aceasta este o înșelătorie. Granturile sunt acordate întotdeauna pentru un anumit scop. Ele nu sunt o modalitate de a obține bani gratis. Este posibil ca o organizație înșelătoare să vă trimită un avans cu suma și să vă ceară să trimiteți o formă de plată pentru a obține restul subvenției. Cecul pe care l-au trimis va fi fals și veți pierde toți banii pe care îi trimiteți organizației. Subvenții reale nu vin niciodată la dvs. fără a le cere. Trebuie să le cereți întotdeauna să le primească.

De asemenea, granturile sunt acordate în mod obișnuit împreună cu o organizație sau instituție în care veți efectua un anumit tip de cercetare, documente sau studii.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit