Cum să cumpărați active

Investițiile în mărfuri reprezintă o abilitate utilă pe care un investitor ar trebui să o cunoască. Mărfurile pot oferi oportunități atât pentru diversificare, cât și pentru beneficii, dar au și un risc semnificativ. Înainte de a investi, este foarte important să înțelegem atât conceptele de bază ale pieței de mărfuri, cât și principalele riscuri implicate.

conținut

Pași
Partea 1Înțelegeți investițiile în mărfuri
Partea 2cumpărați produse de bază prin fonduri negociabile pe piață sau fonduri mutuale
Partea 3cumpărați produse de bază prin contracte futures
Partea 4investiți în mărfuri folosind opțiuni futures

pași

Partea 1
Înțelegeți investițiile în mărfuri

Familiarizați-vă cu conceptul de produse de bază. O marfă este pur și simplu o marfă care poate fi schimbată pentru alte mărfuri de același tip și care, în general, este produsă și vândută de multe companii diferite. De exemplu, un butoi de ulei de un anumit tip, cum ar fi uleiul Brent, este același produs indiferent de cine îl face.

Aceasta este opusul unui bun de consum, cum ar fi un calculator sau o mașină, de exemplu. Aceste produse diferă dramatic între producători și nu pot fi ușor schimbate unul pentru celălalt.
Rețineți că, deși calitatea și caracteristicile pot varia ușor între tipurile de mărfuri (de exemplu, uleiul Brent este, de obicei, de o calitate mai bună decât uleiul intermediar West Texas), producătorii ar fi, în general, dispuși să facă schimb de produse. de același tip unul pentru celălalt.
Există multe tipuri diferite de mărfuri. Acestea includ următoarele (dar nu se limitează la acestea): aur, ulei, gaz natural, cărbune, cupru, zinc, potasiu, azot, fosfat, bovine vii, porci, suc de portocale, bumbac și chiar cafea.

Aflați motivele pentru a cumpăra produse de bază. Mărfurile oferă o oportunitate atât pentru diversificare, cât și pentru profit. Mărfurile sunt o clasă de active, cum ar fi acțiuni, obligațiuni, echivalente de numerar sau imobiliare. Fiecare clasă de active are proprietăți diferite și dacă dețineți produse de bază poate fi o modalitate utilă de a vă diversifica portofoliul.

Mărfurile nu se mișcă întotdeauna în aceeași direcție ca și alte clase de active. De exemplu, atunci când piața bursieră scade cu 30%, este posibil ca o marfă, cum ar fi aurul, să rămână stabilă sau chiar să crească. Faptul că mărfurile nu se corelează îndeaproape cu alte clase de active le face o modalitate excelentă de a vă diversifica portofoliul.

Mărfurile sunt, de asemenea, o modalitate utilă de a vă proteja împotriva inflației. Inflația se referă, în principal, la creșterea costului mărfurilor în timp (deoarece banii pierd valoare) și, pe măsură ce inflația crește, la fel și prețurile materiilor prime. Din acest motiv, oamenii care sunt îngrijorați de inflație cumpără adesea produse de bază.

Mărfurile pot fi, de asemenea, schimbate pentru a genera un beneficiu pe termen scurt. Ele sunt extrem de volatile (ceea ce înseamnă că prețurile lor se mișcă foarte mult) și, ca rezultat, oamenii care caută să genereze un profit pe termen scurt încearcă să valorifice aceste oscilații. Această volatilitate se datorează faptului că mărfurile sunt cotate și speculează foarte mult, ceea ce conduce la o mai mare mișcare a prețurilor.

Investițiile în mărfuri pot fi de asemenea utilizate ca metodă de acoperire împotriva riscurilor. Acoperirea presupune cumpărarea unei investiții asemănătoare cu cea pe care o aveți deja, astfel încât banii dvs. să fie protejați dacă prețul unui activ crește sau scade. De exemplu, o companie poate efectua o tranzacție de acoperire împotriva riscurilor prin investirea într-un contract futures pentru a cumpăra o contribuție de producție la un preț stabilit, astfel încât să fie protejată dacă prețul mărfii crește în mod neașteptat.

Înțelegeți riscurile de a avea produse de bază. Mărfurile sunt o clasă de active și sunt considerate extrem de riscante. Principalul risc este că mărfurile sunt extrem de volatile și sunt puternic îndatorate (cumpărate cu datorii mari) în comparație cu orice alt tip de investiție. Într-o perioadă foarte scurtă de timp, mărfurile pot câștiga sau pierde sume dramatice de valoare.

De exemplu, între începutul lunii iunie și începutul lunii septembrie 2015, prețul țițeiului a pierdut 16%. La începutul lunii septembrie 2015, țițeiul a crescut cu 4,5% într-o singură zi.

Din cauza acestui risc, investiția sau comerțul cu produse de bază este, în general, adecvată pentru investitorii mai sofisticați.

O modalitate populară în care sunt achiziționate mărfurile este prin ceea ce se numește contract futures, iar investițiile în contracte futures implică o cantitate mare de pârghii (ceea ce în principiu înseamnă că cea mai mare parte a investiției se face cu bani împrumutate). În esență, utilizarea efectului de levier într-un contract futures mărește potențialele câștiguri sau pierderi potențiale și, prin urmare, este și mai riscantă decât investițiile care nu implică efectul de levier asupra mărfurilor.

Partea 2
Cumpărați produse de bază prin fonduri negociabile pe piață sau fonduri mutuale

Aflați definirea fondurilor mutuale și a fondurilor negociabile pe piață (ETF, pentru acronimul său în limba engleză). Ambele sunt "coșuri" din investiții. Când cumpărați un fond mutual sau un ETF, cumpărați o colecție de diferite tipuri de investiții, care pot include acțiuni de marfă, acțiuni care nu sunt mărfuri, obligațiuni sau produse de bază directe.

Intr-un fond mutual, coșul de investiții este gestionat de un investitor profesionist care monitorizează și schimba activ investițiile și cumpărați unități în fond. Valoarea unităților dvs. crește apoi în sus sau în jos, în funcție de faptul că coșul de investiții crește în sus sau în jos.
Un ETF este similar unui fond mutual, cu excepția faptului că multe ETF-uri deseori nu au un administrator care cumpără și vinde în mod activ în funcție de obiectivele lor. În schimb, ETF-urile monitorizează adesea ceea ce se numește indicele bursier.
Un indice bursier (cum ar fi indicii Dow Jones sau S)&P 500) indică pur și simplu cum face un grup de investiții. De exemplu, indicele S&P 500 conține prețurile celor mai mari 500 de companii din Statele Unite. Când asculți "S&P a crescut cu 10 puncte", înseamnă pur și simplu că prețul combinat al tuturor acestor companii a crescut cu 10 USD.
Există și indici de mărfuri care fac exact același lucru. Un indice de mărfuri complet, de exemplu, ar indica pur și simplu ce fac prețurile combinate ale tuturor mărfurilor. Un ETF complet de mărfuri ar merge pur și simplu în sus sau în jos cu acest indice, deoarece deține aceleași mărfuri pe care indicele monitorizează.

Imagine intitulată Deveniți milionar Pasul 20

Examinați riscurile și beneficiile ETF-urilor și ale fondurilor mutuale de mărfuri înainte de a le cumpăra. Principalul avantaj al cumpărării de mărfuri prin ETF sau fonduri mutuale este simplitatea. Fondurile mutuale și ETF-urile sunt cumpărate și vândute la fel ca acțiunile și nu vă obligă să dețineți produsul de bază în sine.

ETF-urile și fondurile mutuale vă permit de asemenea să dețineți unul, multe sau toate mărfurile dintr-un coș datorită gamei uriașe de produse disponibile. De exemplu, există ETF care conțin toate mărfurile și unele care conțin pur și simplu ulei sau aur.

Cumpărarea unui ETF sau a unui fond mutual care deține mai multe mărfuri poate fi, de asemenea, mult mai puțin riscant decât pur și simplu deținerea unui produs, deoarece aceste produse nu merg sus sau jos împreună. Acest lucru se datorează faptului că fiecare marfă are forțe diferite de ofertă și de cerere care determină prețul, ceea ce înseamnă că într-o zi aurul s-ar fi putut ridica și că potasiul ar fi scăzut, de exemplu.

Riscul principal al ETF-urilor și al fondurilor mutuale constă în faptul că, în cele din urmă, aceste fonduri încă mai conțin produse de bază, care pot fi volatile și riscante. Deși dețineți un ETF sau un fond mutual care găzduiește un coș de mărfuri diferite poate reduce riscul, există întotdeauna riscul de a pierde puțin sau mai mult din investiția dvs.

Imaginea intitulată Deveniți un model de dimensiune Plus Pasul 4

Deschideți un cont de tranzacționare online. Primul pas pentru a cumpăra fonduri mutuale sau fonduri mutuale de mărfuri este de a deschide o cont de tranzacționare online. Există mai mulți brokeri disponibili - cei mai frecvent folosiți sunt TD Ameritrade, Capital One Investing, E * Trade, Charles Schwab și Tradeking.

Atunci când alegeți un broker cu care să deschideți un cont de operațiuni, trebuie să fiți întotdeauna la curent cu tarifele. Tarifele sunt percepute în mod normal pentru fiecare tranzacție și pot varia între 4,95 și 10,00 USD. Stockbrokers.com este o resursă excelentă pentru a compara brokerii și tarifele acestora.

Există o cerință minimă pe care trebuie să o îndepliniți pentru a negocia cu produsele de bază pe cele mai multe platforme. În unele companii de brokeraj, acest lucru poate fi de până la 10.000 $. Consultați brokerul dvs. pentru a afla cât trebuie să depuneți.

Majoritatea brokerilor au înregistrări online online care implică completarea informațiilor și apoi finanțarea contului cu bani din contul dvs. bancar.

De asemenea, puteți descărca formularele, completați informațiile și trimiteți-le prin poștă companiei de brokeraj.

Așteptați aprobarea companie.

Selectați un fond mutual sau ETF pentru a cumpăra. Există mii de produse disponibile pentru a face acest lucru. Pentru a determina care este cea mai potrivită pentru dvs., trebuie să vă întrebați care sunt obiectivele dvs. De exemplu, doriți o expunere la toate produsele de bază ca o modalitate de a vă diversifica portofoliul? Sau căutați să beneficiați de o anumită marfă pentru creșterea valorii acesteia?

Dacă căutați o expunere largă la multe mărfuri, luați în considerare ETF-urile care conțin un eșantion mic de produse. Un exemplu ar fi indexul de încredere ETF bazat pe produsele de bază iShares S&P GSCI sau Fondul de urmărire a indicelui de mărfuri PowerShares DB. Aceste fonduri conțin fiecare câte un produs de bază și reprezintă modalități bune de a avea acces la întreaga piață de mărfuri.

Dacă doriți expunerea la o singură marfă, cum ar fi petrolul, de exemplu, etfdb.com poate fi o resursă foarte utilă pentru a găsi liste complete cu toate ETF-urile care vă dau expunere la o singură marfă. Ca o altă alternativă, efectuați o căutare pe Google numele mărfii în care doriți să investească urmat de cuvântul ETF vă pot da mai multe exemple de ETF să ia în considerare.

Cumpărați ETF sau fondul mutual. După ce deschideți contul dvs. de brokeraj și ați selectat produsul pe care îl doriți, puteți continua achiziția. În timp ce procedura exactă variază între alergători, procesul de bază rămâne același.

Începeți prin a deschide o comandă nouă. Odată ce o comandă este deschisă, introduceți codul stocului pentru investiția pe care doriți să o cumpărați. Căutați în Google numele ETF pentru a găsi codul pieței de valori.

După ce introduceți codul, va trebui să introduceți numărul de unități pe care doriți să le cumpărați. Pentru ao determina, trebuie să știți câți bani doriți să invesiți. Dacă doriți să investiți 1.000 $ și unitățile sunt cotate la 100 $ fiecare, puteți cumpăra 10 unități.

În acest moment, faceți clic pe "cumpăra" și veți fi proprietarul unităților din cadrul ETF.

Partea 3
Cumpărați produse de bază prin contracte futures

Aflați despre contractele futures. Contractele futures sunt principalul mod în care mărfurile sunt tranzacționate direct și reprezintă un mijloc extrem de riscant și sofisticat de a cumpăra produse de bază. Prin urmare, acest lucru este recomandat doar pentru investitori și comercianți avansați.

Un contract futures se referă la un acord de a cumpăra sau vinde o anumită marfă în orice moment în viitor la un anumit preț.
Contractele sunt, în general, în unități standardizate. De exemplu, un contract standard pentru țiței Brent este de 1.000 de barili. Există, de asemenea, contracte disponibile "miniatură" de 500 de barili.
De exemplu, puteți semna un contract pentru a cumpăra 1.000 de barili de petrol la 40 de dolari pe baril la 1 decembrie 2015. Acest contract ar fi apoi de 40.000 de dolari (1.000 pentru 40). Dacă prețul petrolului crește până la 45 USD / baril înainte de luna decembrie, contractul dvs. este acum mai valoros, deoarece vă permite să cumpărați produsul la 40 USD pe acțiune. Apoi, ați putea vinde cel mai valoros contract înainte de termenul limită pentru a obține un profit. În acest caz, îl veți vinde pentru 45.000 dolari (45 dolari / baril la 1.000 de barili), obținând un avantaj de 5.000 de dolari.

Imagine intitulată Obțineți un pas de brevet 6

Cunoașteți riscurile înainte de a cumpăra contracte futures. Contractele futures sunt foarte riscante, astfel încât comercianții amatori nu ar trebui să le folosească fără o cercetare amplă.

Futures implică ceva numit cumpărare de marjă. Aceasta înseamnă că plătiți doar o mică parte din valoarea contractului fiind restul împrumutului. În exemplul precedent, ați plăti numai 25% din valoarea de 40.000 $ a contractului de petrol, de exemplu. Acest lucru înseamnă că, dacă ați vândut pentru $ 45.000 ca în exemplu, veți obține un profit de 50% (care ar câștiga 5.000 $ într-o investiție de 10.000 $).

Acest lucru înseamnă, de asemenea, că puteți pierde rapid 50% sau mult mai mult dacă prețul se va deplasa împotriva dvs.

Rețineți că, în unele cazuri, vi se poate solicita să contribuiți cu mai mult de 25% pentru investițiile achiziționate în marjă. Acest lucru depinde de brokerul dvs. și de investițiile făcute.

Futures au, de asemenea, comisioane foarte mari (în raport cu investiția necesară pentru contract, nu valoarea totală a contractului) și necesită strategii și cunoștințe avansate pentru a negocia bine.

Cumpărați contracte futures. Dacă aveți cunoștințele, puteți utiliza contractele futures pentru a tranzacționa un produs în care vă interesează. Pentru a face acest lucru, va trebui să găsească un broker care oferă tranzacții futures.

Mulți brokeri care oferă fonduri ETF și fonduri mutuale oferă de multe ori tranzacții futures. Brokerii populare includ TD Ameritrade, E * Trade and Tradestation.

Când sunteți gata, cumpărarea unui contract futures implică câțiva pași simpli. Va trebui să selectați tipul de produs de bază pe care doriți să îl cumpărați și apoi va trebui să selectați luna în care contractul va expira, precum și numărul de contracte pe care doriți să le cumpărați.

De exemplu, ați putea dori să cumpărați contracte de țiței pentru 3 decembrie 2015, la prețul de 38 de dolari pe baril.

Majoritatea brokerilor au meniuri drop-down cu date diferite, cantități de contracte și produse de bază disponibile. Pur și simplu trebuie să selectați opțiunile dorite și să faceți clic pe "cumpăra".

Partea 4
Investiți în mărfuri folosind opțiuni futures

Aflați mai multe despre opțiunile futures. Opțiunile futures sunt un alt tip de investiție care adaugă un alt nivel de complexitate contractelor futures. În timp ce contractele futures permit unui investitor să cumpere sau să vândă pur și simplu un contract de marfă, opțiunile de tranzacționare permit unui investitor să cumpere sau să vândă un contract pentru a cumpăra sau a vinde un produs. Aceste opțiuni permit comercianților să reacționeze la schimbările de pe piață.

În mod specific, o opțiune de cumpărare oferă investitorului dreptul (dar nu și obligația) de a cumpăra un contract futures la un preț stabilit, numit prețul pieței. O opțiune de vânzare vă oferă dreptul (dar nu și obligația) de a vinde un contract futures la prețul de piață.
Dacă acest lucru pare confuz, este pentru că este. Mulți profesioniști financiari recomandă investitorilor individuali, în special cei neexperimentați, să evite investiția opțiunilor cu totul.

Imagine intitulată Cumpărați un stoc fără un bursier 6

Înțelegeți riscul și beneficiile opțiunilor futures. Opțiunile de opțiuni sunt utilizate în principal pentru două scopuri: speculații și acoperirea riscurilor. Ambele vin cu beneficii și riscuri potențiale.

Speculațiile cu opțiunile futures sunt în esență aceleași cu speculațiile în orice altă valoare, cu o mare diferență. Cu o investiție speculativă obișnuită, pur și simplu pariați că prețul unei garanții va crește. Cu o opțiune futures, faceți un pariu foarte specific care afirmă nu numai că prețul va crește, dar și când și cât de mult. Acest lucru face ca acest tip de speculații să fie incredibil de dificil.

Ca și în cazul altor tipuri de investiții în materie de mărfuri, opțiunile futures speculative sunt, în general, de asemenea extrem de utilizate pentru a depăși comisioanele asociate. Acest lucru vă crește riscul.

Acoperirea, cealaltă utilizare pentru opțiunile futures, este considerabil mai puțin riscantă. În esență, tranzacțiile de acoperire împotriva riscurilor prin opțiuni futures reprezintă o poliță de asigurare pentru investițiile dvs. curente. De exemplu, ați putea cumpăra o opțiune de vânzare, astfel încât să vă puteți vinde investiția și să vă minimalizați pierderile în cazul unei scăderi neașteptate a prețului respectivului activ.

Realizarea de astfel de operațiuni de acoperire, deși utile, este uneori inutilă și poate duce la epuizarea banilor unui investitor excesiv de prudent.

Cumpărați opțiuni futures. Dacă v-ați decis să cumpărați opțiuni futures, este posibil să o faceți cu brokerul dvs. curent. Multe brokeri online oferă opțiuni de tranzacționare futures. Asigurați-vă că verificați cu brokerul dvs. pentru a vă asigura că respectați cerințele specifice pentru opțiunile de tranzacționare.

Deși opțiunile de vânzare necesită vânzarea unui contract de marfă, nu trebuie neapărat să dețineți acest contract pentru a cumpăra opțiunea. Cu toate acestea, dacă optați pentru această opțiune, va trebui să cumpărați contractele de mărfuri necesare pe piața deschisă. Acest lucru poate duce la un avantaj sau o pierdere.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit