Cum să cumpărați acțiuni de aur

Popularitatea aurului a crescut considerabil datorită volatilității ridicate pe care o au piețele financiare și a multiplelor crize din ultimii ani. Cu toate acestea, mulți investitori încă mai au îndoieli cu privire la motivul pentru care aurul ar fi o investiție bună și despre cele mai bune modalități de a-l achiziționa. Cheia este de a înțelege atât investiția în aur, cât și diferitele metode de investiții, astfel încât să puteți realiza o achiziție care să se alinieze obiectivelor dvs. specifice.

conținut

Pași
Partea 1Înțelegeți riscurile și beneficiile investiției în aur
Partea 2cumpărați acțiuni legate de aur
Sfaturi

pași

Partea 1
Înțelegeți riscurile și beneficiile investiției în aur

Imagine intitulată Cumpărați stocuri de aur Pasul 1

Aflați istoria aurului ca monedă. Aurul a fost folosit ca monedă pentru mai mult timp decât aproape orice alt material. Deși toate culturile nu a considerat că aurul a fost moneda perfectă, a făcut multe, ceea ce a dus în secolul al XIX-lea, standardul de aur a fost stabilit ca monedă mondială de facto Deși acest lucru sa schimbat în ultima vreme, mulți cred că aurul ar trebui să fie folosit din nou ca monedă.
Cele mai multe economii mondiale majore taie relația dintre monedele lor la standardul de aur în timpul Marii Crize din Statele Unite ale Americii au făcut parțial în timpul administrării de Franklin Roosevelt și complet abandonat în timpul președinției lui Richard Nixon.
Majoritatea monedelor moderne sunt fiduciare - adică guvernele care le eliberează garantează valoarea lor. Cei mai mulți critici ai standardului de aur spun același lucru despre acest lucru (adică are valoare doar pentru că un guvern spune acest lucru).

Imaginea intitulată Cumpărați stocuri de aur Pasul 2

Înțelegeți de ce aurul ar putea fi o investiție bună. În mod normal, aurul este achiziționat ca a "protecție" împotriva mai multor tipuri de riscuri comerciale. Asta înseamnă că aurul poate oferi o anumită protecție împotriva performanței scăzute a mai multor piețe, fluctuațiilor inflației și fluctuațiilor valutare. Prețul aurului se stabilește în funcție de cerere și ofertă, nu de valoarea monedei sau de scăderea pieței.

Aurul poate contribui la un portofoliu de investiții bine diversificat. Una dintre cheile diversificării financiare este menținerea diferitelor tipuri de active (acțiuni, obligațiuni, imobile, metale prețioase, diverse materii prime). În cazul diversificării, este important să existe tipuri de active ale căror prețuri nu variază în comun (care sunt "deconectării"). În mod tradițional, aurul are o corelație scăzută cu piața de valori din Statele Unite, cu piețele emergente și cu obligațiuni cu randament ridicat. De fapt, aurul are o corelație mai mică cu aceste active decât cu celelalte, ceea ce înseamnă că acesta are un potențial excelent de diversificare.

În plus, aurul funcționează ca o protecție împotriva inflației. Prețul aurului tinde să crească odată cu rata inflației. Acest lucru se datorează faptului că, atunci când inflația crește, investitorii fac prețul aurului mai scump, deoarece îl cumpără ca o alternativă la numerar.

Deși meritele aurului ca investiție sunt discutate pe scară largă, acesta este în general considerat un bun depozit de valoare. În timp ce valoarea de cumpărare a banilor scade în timp datorită inflației, aurul își păstrează de obicei valoarea.

Imagine intitulată Cumpărați stocuri de aur Pasul 3

Înțelegeți de ce aurul ar putea fi o investiție proastă. Dintre mai mulți investitori există un consens în creștere că aurul nu este o investiție sigură și nici cea mai bună protecție împotriva inflației.

Unii cercetători din domeniul investițiilor au observat că cererea de aur nu crește, de fapt, când stocurile scad sau valutele devalorizează. Mulți cred că aurul crește pur și simplu din cauza momentului în care investitorii speriat se duc să-l cumpere, deoarece se așteaptă ca prețurile generale să crească. Dacă acest lucru este adevărat, aurul nu este investiția sigură pe care mulți o pretind.

O investigație amănunțită a istoriei aurului arată că, în perioadele de inflație severă sau declinul pieței, acest lucru a fost doar bun uneori. În timp ce unii se așteaptă ca aurul să devină moneda alternativă în cazul unui colaps economic, alții sunt sceptici.

Aurul nu oferă returnarea garantată a capitalului pe care o oferă numeroase valori cunoscute. Renumitul investitor Warren Buffett refuză să aibă de-a face cu investiția în aur. Potrivit lui, nu are sens să investească într-un material de mică folos atunci când puteți cumpăra acțiuni ale unei companii profitabile.

Imaginea intitulată Cumpărați stocuri de aur Pasul 4

Aflați care sunt factorii care influențează valoarea aurului. Indiferent de ce spun criticii, cumpararea de aur a fost un instrument popular pentru generatiile de investitori. Există mai mulți factori care influențează de obicei prețul aurului:

Acordul de la Washington, inițial negociat în 1999, a fost un pact tacit între patrusprezece națiuni pentru a limita cantitatea de aur de stat vândută în fiecare an calendaristic. Motivul acordului a fost temerea că surplusul de pe piața de aur ar determina scăderea prețului. Criticii au atacat acordul pentru a interfera cu forțele normale de cerere și ofertă.

Recesiunea economică poate determina investitorii să-și vândă produsele de aur sau titlurile de valoare pentru a obține numerar, ceea ce crește oferta și scade cererea, astfel că prețul scade.

Crizele sau războaiele naționale tind să crească cererea de aur de către investitori, în mare parte datorită fricii de depreciere a monedei. Investitorii cumpără acțiuni și produse de aur pentru a se proteja împotriva crizei economice și pentru a susține valoarea acțiunilor în general.

Partea 2
Cumpărați acțiuni legate de aur

Imaginea intitulată Cumpărați stocuri de aur Pasul 5

Aflați despre diferitele modalități de a cumpăra acțiuni legate de aur. În termeni generali, o persoană poate investi în acțiuni legate de aur în trei moduri diferite: le puteți cumpăra direct de la companii, puteți cumpăra fonduri mutuale și puteți cumpăra fonduri tranzacționate la bursă.

Fiecare dintre aceste metode are argumentele pro și contra. Cumpăra acțiuni ale companiilor care exploatează minerale permite expunerea directă, deși cu risc ridicat, mineritul de aur, în timp ce fondurile mutuale și fonduri tranzacționate la bursă oferi un risc mai mic și o mai bună diversificare.

Imagine intitulată Cumpărați stocuri de aur Pasul 6

Examinează companiile specifice de exploatare a aurului. Cea mai directă modalitate de a investi în acțiunile companiilor miniere de aur este de a le cumpăra direct de la aceleași companii. Aceasta este metoda cea mai riscantă și cea cu cea mai mare rentabilitate. Investirea într-o companie minieră înseamnă parierea pe capacitatea unei companii de a fi profitabilă, ceea ce este opusul distribuirii investițiilor între o gamă largă de companii. Analiza exhaustivă a companiei este fundamentală, pentru că veți avea nevoie de aceasta pentru a afla dacă performanța acesteia este mai bună decât cea a altor companii similare.

Când alegeți acțiunile unei anumite companii de exploatare a aurului, este important să observați câteva lucruri. Uită-te la costurile de producție. Producătorii de aur au o putere de cumpărare scăzută, astfel încât abilitatea de a produce aur la costuri reduse reprezintă un avantaj fundamental. Aceste informații pot fi găsite pe site-ul web al companiei făcând clic pe "Relațiile cu investitorii " pentru a revizui apoi rapoartele anuale sau trimestriale privind câștigurile.

Uită-te la producție. O companie solidă trebuie să fie capabilă să-și mărească producția în fiecare an. Producția solidă înseamnă atât venituri mai mari, cât și costuri mai mici. Verificați raportul anual al companiei pentru a găsi indicii privind creșterea producției. Adesea companiile prezintă aceste informații sub formă de tabele.

Uită-te la datoria companiei în comparație cu alte similare. Cea mai bună modalitate de a revizui datoriile este raportul dintre datorie și capital propriu, care compară datoriile unei societăți cu capitalul propriu. Aceste informații pot fi găsite pe site-uri precum Morningstar. Cu cât raportul este mai mic, cu atât mai bine.

Uită-te la prețurile companiei. Cât de scump este fiecare dolar din profiturile unei companii în comparație cu altul? Comparați rata datoriei, care împarte valoarea pe acțiune între profituri. Aceste informații pot fi găsite și pe site-uri web, cum ar fi Morningstar și, din nou, cele mai mici, cu atât mai bine.

Imaginea intitulată Cumpărați stocuri de aur Pasul 7

Investiți în fonduri mutuale. Dacă preferați o opțiune mai puțin riscantă sau pur și simplu nu vă puteți alătura unei companii mari, evaluați un fond mutual orientat spre aur. Aceste fonduri dețin acțiuni ale companiilor care dețin, procesează și distribuie aur în portofoliile lor. A avea fonduri mutuale are mai multe avantaje:

Fondurile mutuale oferă mult mai multă diversificare decât cumpărarea de acțiuni ale uneia sau chiar mai multor companii. În timp ce acțiunile companiilor miniere de aur au tendința de a merge în sus și în jos, împreună cu prețul de aur, există variații mari în performanțele lor, care depinde de cât de eficiente sunt și cât de bine sunt gestionate. Acquire un fond mutual elimina riscul de a lua o decizie proastă atunci când investesc (cumpăra acțiuni într-o companie cu o datorie de mare, de exemplu) și limitează riscul unor factori care au consecințe asupra întregii industrii.

Fondurile mutuale sunt gestionate profesional și activ. Aceasta înseamnă că aveți luxul de a avea un profesionist alege compania pe care o consideră cea mai puternică din industrie. Un manager de fond va selecta o listă a stocurilor care ar putea să aibă cea mai bună performanță în industrie în ansamblu. Rețineți că există taxe asociate cu achiziționarea de fonduri mutuale - acestea acoperă costurile de operare a acestora și, în mod normal, ele sunt echivalente cu un mic procent din banii investiți. Găsiți un fond care să perceapă taxe egale cu 1% din investiție sau (preferabil) mai puțin.

Atunci când alegeți un fond mutual, analizați performanțele sale anterioare, cotele (cea mai mică, mai bună) și ratingul Morningstar, o companie specializată în fonduri mutuale (cu atât mai mare, cu atât mai bună). Perioadele lungi sunt mai relevante decât cele scurte și puteți investiga performanța trecută în unele pagini web ale fondurilor de investiții. Morningstar oferă un sistem de rating de cinci stele pentru fondurile mutuale.

Imaginea intitulată Cumpărați stocuri de aur Pasul 8

Investiți în fonduri tranzacționate pe bază de aur (ETF). Un fond cotat la bursă este similar unui fond mutual, în care investitorului i se oferă acces la o gamă largă de acțiuni și obligațiuni la un preț rezonabil. Unele fonduri tranzacționate la bursă achiziționează și stochează mineralele, în timp ce altele tranzacționează în principal contracte futures. Achiziția efectivă a aurului implică costuri de stocare și reflectă prețurile actuale, în timp ce contractele futures sunt instrumente financiare care reflectă prețurile care se preconizează a fi atinse.

ETF-urile diferă de fonduri mutuale în măsura în care tranzacționate în mod deschis în sac, ca un stoc, iar prețul este stabilit prin accesarea cu crawlere și indexare, ca indicele de Aur și Philadelphia Index (XAU) Silver a minerilor de aur (GDM) sau a indicelui pieței bursiere compuse din bursa canadiană (CDNX). Valoarea unui fond mutual este stabilită zilnic, în funcție de valoarea activelor fondului.

Fondurile tranzacționate la bursă au de obicei taxe mai mici decât fondurile mutuale, deoarece nu angajează un administrator activ. În schimb, ele urmăresc și indexează pasiv. De exemplu, fondul SPDR urmărește pur și simplu prețul lingourilor de aur. Când cumpărați acest fond tranzacționat la bursă, aveți în mod indirect aur.

Fondurile tranzacționate la bursă sunt o alegere bună dacă doriți o mai mare flexibilitate cu comisioane mai mici. Cu un fond listat la bursa, nu investiți doar în aur ca produs, ci și în operațiuni miniere care extrag acel mineral. Cel mai mare dezavantaj este lipsa unui administrator activ. Astfel, există o posibilitate mai mică de depășire a indicelui corespunzător, deoarece, în esență, investiți în el. Pe de altă parte, există și o posibilitate mai scăzută de performanță sub indice.

Imagine intitulată Cumpărați stocuri de aur Pasul 9

Cumpărați acțiuni ale companiilor miniere de aur. Odată ce ați ales o metodă specifică de investiții, este timpul să cumpărați. Cele trei moduri indicate pentru a investi în aur pot fi efectuate printr-un broker virtual. De asemenea, puteți obține o non-virtual runner.

Odată ce deschideți un cont, localizați cheia de bord pentru stocul sau pentru fondul de schimb valutar care vă interesează. De exemplu, dacă doriți să cumpărați acțiuni Barrick Gold, simbolul ardei este NYSE: ABX. Aceasta înseamnă că Barrick Gold (sau ABX) este listat la Bursa din New York.

Pentru a achiziționa, pur și simplu face o comandă pentru firma de brokeraj: introduceți simbolul bursier al acțiunii, sac fond tranzacționat sau fond mutual care want- introduceți numărul de acțiuni pe care doriți și trimiteți comanda. Dacă aveți suficient bani în contul dvs., atunci veți avea acțiunile pe care le-ați comandat. Rețineți că există, de obicei, o comisie, care variază în funcție de broker.

Aceste comenzi pot fi făcute și prin simpla chemare a brokerului la numărul indicat pe site.

Fondurile mutuale pot fi achiziționate prin intermediul unui consilier financiar. Consilierii plătesc o taxă suplimentară, pe lângă taxa percepută de fondurile mutuale. Dacă aveți nevoie de ajutor în navigarea printre fondurile disponibile, un consultant ar putea fi în valoare de cheltuieli suplimentare

sfaturi

Reorganizați-vă achizițiile de aur pentru a se potrivi strategiei dvs. de investiții. Pe termen lung, aurul nu a oferit întotdeauna o rentabilitate ridicată a investiției. Deoarece este o marfă care nu prea are "consuma", oferta este relativ constantă, dar cererea poate fluctua cu înverșunare. Dacă folosiți aurul ca protecție, eliberați-l atunci când există o soliditate pe piață și investiți-l din nou în perioade de instabilitate.
Întrebare. Nu sunteți un profesionist în această industrie, dar trebuie să gestionați investițiile dvs. prin intermediul altor profesioniști certificați. Asigurați-vă că cineva care vă gestionează banii este sigur.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit