Cum se calculează dividendele

Când o companie câștigă bani, are de obicei două opțiuni: să investească resurse în sine pentru a-și extinde operațiunile, să cumpere active noi, printre altele (banii folosiți în acest mod sunt cunoscuți ca "câștigurile recuperate") sau alegeți să utilizați beneficiile dvs. pentru a vă plăti investitorii. Banii plătiți investitorilor pentru acest concept sunt numiți "dividende". Calculul dividendelor pe care o companie vă datorează este, de obicei, foarte simplu - pur și simplu trebuie înmulțiți dividendul plătit pentru fiecare acțiune (cunoscut și sub numele de "DPA") pentru numărul de acțiuni pe care le dețineți

conținut

Pași
Metoda 1calculați dividendele totale de la dpa
Metoda 2calculați randamentul dividendelor
Sfaturi
Avertismente

. De asemenea, este posibil să se determine "rentabilitatea dividendelor" (procentul investiției inițiale pe care o veți recupera sub formă de dividende pe acțiuni), împărțind DPA în prețul pe acțiune.

pași

Metoda 1
Calculați dividendele totale de la DPA

Determinați cât de multe acțiuni aveți. În primul rând, trebuie să aflați câte acțiuni aveți într-o companie, dacă nu o cunoașteți încă. De obicei, puteți să contactați brokerul sau agenția de investiții pentru a cunoaște aceste informații sau pentru a revizui rapoartele periodice pe care compania le trimite investitorilor prin e-mail sau tradițional.

Imaginea intitulată Calculați dividendele Pasul 2

Determinați împărțirea pe care compania o plătește pentru fiecare acțiune. Găsiți valoarea dividendului pe acțiune (sau "DPA"). Această valoare reprezintă suma pe care investitorii o primesc sub forma unui dividend pentru fiecare acțiune pe care o dețin în companie. Pentru o anumită perioadă de timp, puteți calcula DPA cu formula: DPA = (D-DS) / A, unde D este egal cu suma de bani compania a platit dividende regulate, DS este suma plătită o dată sub formă de dividende speciale și A este numărul de acțiuni companiei pe care investitorii dețin.

Pentru această ecuație, veți găsi de obicei valorile D și SD în situația fluxurilor de trezorerie a companiei, în timp ce valoarea A va fi în bilanț.

Rețineți că rata de plată a dividendelor unei companii se poate schimba în timp. Prin urmare, dacă intenționați să utilizați valorile anterioare ale dividendelor pentru a calcula ceea ce veți primi în viitor, este posibil ca rezultatul să nu aibă succes.

Înmulțiți DPA cu numărul de acțiuni pe care le dețineți. Când cunoașteți numărul de acțiuni pe care îl dețineți și DPA-ul companiei pentru o perioadă recentă de timp, veți vedea că va fi foarte ușor să calculați suma aproximativă a dividendelor pe care le veți primi. Utilizați pur și simplu formulele D = DPA × A, unde D este egal cu dividendele și S este numărul de acțiuni pe care le dețineți. Nu uitați că, dacă intenționați să utilizați o valoare DPA din trecut, este probabil ca estimările viitoare ale dividendelor să fie oarecum diferite de dividendele pe care le veți primi efectiv.

De exemplu, imaginați-vă că aveți 1.000 de acțiuni ale unei companii care a plătit dividende de 0,75 USD pe acțiune anul trecut. Când puneți aceste valori în formula explicată mai sus, veți avea D = 0,75 × 1,000 = 750 $. Cu alte cuvinte, dacă compania va plăti aceeași sumă de dividende ca și anul trecut, veți câștiga aproximativ 750 de dolari.

De asemenea, puteți utiliza un calculator. Dacă intenționați să calculați dividendele acțiunilor mai multor companii sau trebuie să lucrați cu cifre foarte mari, poate fi dificil să efectuați operațiunea de bază pentru a determina banii pe care îi veți primi. În acest caz, vă poate fi mult mai ușor să utilizați un calculator. Utilizați unul dintre numeroasele calculatoare de dividende găsite pe internet (cum ar fi aceasta) care oferă opțiuni avansate pentru a efectua acest tip de calcul.

Alte tipuri de calculatoare pot fi, de asemenea, utile pentru efectuarea calculelor de investiții similare. De exemplu, acest calculator funcționează în sens invers, deoarece calculează DPA din totalul dividendelor unei societăți și numărul de acțiuni pe care le dețineți.

Imaginea intitulată Calculați dividendele Pasul 5

Nu uitați că trebuie să țineți cont de reinvestirea dividendelor. Procesul descris mai sus este proiectat să funcționeze în cazuri relativ simple în care numărul acțiunilor este fixat. Cu toate acestea, în viața reală investitorii folosesc adesea dividende pentru a cumpăra mai multe acțiuni într-un proces cunoscut sub numele de "reinvestirea dividendelor". Drept urmare, investitorul va sacrifica plata unui dividend pe termen scurt în schimbul câștigurilor care ar putea rezulta din deținerea mai multor acțiuni. Dacă ați pregătit o schemă de reinvestire a dividendelor ca parte a portofoliului dvs. de investiții, nu uitați că trebuie să țineți cont de faptul că numărul total de acțiuni pe care le dețineți va crește în mod regulat.

De exemplu, imaginați-vă că veți câștiga 100 $ pe an în dividende de la una dintre investițiile dvs. de acțiuni și că veți aloca acești bani pentru a cumpăra mai multe acțiuni în fiecare an. În cazul în care fiecare acțiune este de tranzacționare la 10 $, iar compania are un DPA 1 $ pe an, pentru a investi 100 $ veți obține 10 acțiuni, plus și, prin urmare, 10 dolari mai mult dividende anuale, pe care le câștiga $ 110 dividende în anul următor. Presupunând că prețul acțiunilor rămâne același, puteți cumpăra încă 11 acțiuni anul viitor, apoi 12 acțiuni în anul următor etc.

Metoda 2
Calculați randamentul dividendelor

Imaginea intitulată Calculați dividendele Pasul 6

Determinați prețul acțiunii pe care doriți să o analizați. Uneori, atunci când un investitor spune că ar dori să calculeze "dividende" din acțiunile sale, se referă de fapt la "rentabilitatea dividendelor". Rentabilitatea dividendelor se referă la procentul investiției inițiale pe care o veți recupera sub formă de dividende dintr-o anumită acțiune. Cu alte cuvinte, puteți crede că randamentul dividendului este similar cu randamentul dividendului "rata dobânzii" a unei acțiuni. Pentru a începe, va trebui să găsiți prețul curent al acțiunii pe care doriți să o analizați.

Puteți găsi prețul acțiunilor companiilor cotate la bursă (cum ar fi Apple) pe site-urile principalelor indici de pe piața de capital (cum ar fi Nasdaq, S&P 500, printre altele).
Rețineți că prețul unui anumit stoc poate fluctua în funcție de performanța companiei care o emite. Prin urmare, estimările privind rentabilitatea dividendelor pentru acțiunile unei societăți pot fi inexacte dacă compania respectivă se comportă mai bine sau mai rău decât se aștepta.

Imaginea intitulată Calculați dividendele Pasul 7

Determinați DPA-ul unei acțiuni. Calculați valoarea DPA a acțiunilor pe care le dețineți pentru o perioadă recentă de timp. Nu uitați că puteți calcula DPA cu formula: DPA = (D-DS) / A, unde D este egal cu suma de bani compania a platit dividende regulate, DS este suma plătită o dată sub formă de dividende speciale și A este numărul de acțiuni companiei pe care investitorii dețin.

După cum sa menționat mai sus, veți găsi de obicei valorile D și DS în situația fluxurilor de trezorerie a companiei, în timp ce valoarea lui A va fi în bilanț. În mod similar, nu uitați că DPA-ul unei companii poate fluctua în timp, așa că veți dori să utilizați o perioadă recentă pentru a obține rezultate mai precise.

Imaginea intitulată Calculați dividendele Pasul 8

Împărțiți DPA cu prețul acțiunilor. În cele din urmă, împărțiți valoarea DPA cu prețul acțiunilor pe care îl dețineți pentru a calcula randamentul dividendului (cu alte cuvinte, utilizați formula RD = DPA / PA). Această relație simplă compară resursele pe care le veți primi ca dividende cu suma pe care ați plătit-o în avans la cumpărarea acțiunilor. Cu cât este mai mare randamentul dividendului, veți câștiga mai mulți bani din investiția inițială.

De exemplu, imaginați-vă că aveți 50 de acțiuni ale unei companii și că le-ați cumpărat la fiecare 20 de dolari. În cazul în care compania DPA pentru perioada de timp recenta este de aproximativ $ 1, puteți calcula randamentul dividendului punerea valori în formula RD = DPA / AP, după cum urmează: RD = 1/20 = 0,05 sau 5%. Cu alte cuvinte, veți câștiga 5% din investiția inițială de fiecare dată când compania plătește dividende, indiferent de mărimea investiției dvs.

Utilizați randamentul dividendelor pentru a compara diferitele opțiuni de investiții. Investitorii folosesc deseori randamentele dividendelor pentru a determina viabilitatea unei investiții. Există niveluri diferite de rentabilitate care pot atrage diverse tipuri de investitori. De exemplu, o persoană care caută o sursă stabilă și stabilă de venituri poate investi într-o companie care oferă o rentabilitate ridicată a dividendelor (de obicei, acestea sunt companii stabilite și de succes). Pe de altă parte, un investitor care este dispus să-și asume riscul de a avea posibilitatea de a câștiga mai mulți bani pot investi într-o companie tânără care are un potențial de creștere mare (de obicei, aceste companii dedica cea mai mare parte a profiturilor lor ca rezultatul reportat și nu plătesc o mulțime dividende până când acestea vor reuși). Prin urmare, puteți lua decizii mai inteligente și mai solide dacă cunoașteți profitabilitatea diferită a dividendelor oferite de companiile în care intenționați să investiți.

De exemplu, imaginați-vă că două companii concurente oferă dividende de 2 USD pe acțiune. Deși la început poate părea că ambele investiții sunt egale, în cazul în care acțiunea uneia dintre companiile listate la 20 $, în timp ce acțiunea celeilalte societăți vinde pentru 100 $, prima companie de a fi cea mai bună alegere (din moment ce toate ceilalți factori rămân aceiași). Cu fiecare acțiune de 20 de dolari veți câștiga 2/20 = 10% din investiția inițială în fiecare an, în timp ce cu fiecare acțiune de 100 de dolari veți obține doar 2/100 = 2% din investiția inițială.

sfaturi

Consultați prospectul de investiții pentru a afla mai multe despre dividendele unei investiții specifice.

avertismente

Nu toate acțiunile sau fondurile de investiții plătesc dividende. Există fonduri și acțiuni care se bazează în principal pe reevaluare. Profiturile investiției provin din evaluarea atunci când vindeți. Uneori, companiile care nu se descurcă bine pot investi în dividende în sine.
Pentru a calcula randamentele dividendelor, va trebui să presupunem că vor rămâne constante. Această prezumție nu este în întregime adevărată.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit