Cum să plătiți impozite pe fondurile mutuale

Când investiți banii în fonduri mutuale, plătiți impozite pe baza valorii veniturilor pe care le câștigați pentru aceste fonduri mutuale specifice. La sfârșitul fiecărui an calendaristic, compania dvs. de investiții sau consilierul financiar vă va trimite un formular de taxe pe dividende și distribuții (1099-DIV) care vă va arăta venitul net din fondurile mutuale. Apoi, veți depune formularul 1099-DIV împreună cu Serviciul de venit intern (IRS) atunci când depuneți declarațiile fiscale în fiecare an. Deși este posibil să nu puteți controla suma impozitelor aferente fondurilor mutuale, există strategii de investiții pe care le puteți urma pentru a minimiza suma impozitelor pe care le veți plăti pentru fondurile mutuale. Continuați să citiți acest articol cu ​​privire la modalitățile prin care puteți investi fondurile mutuale și puteți reduce considerabil suma impozitului.

pași

2

Trimiteți formularul 1099-DIV către IRS. În funcție de venitul net total al fondurilor mutuale, vă veți califica pentru o declarație fiscală sau veți datora bani IRS.

3

Păstrați documentele privind toate dividendele fondurilor mutuale pe care le reinvestiți pentru a evita plata taxelor de două ori. Pentru că ați plătit deja impozite pentru dividendele pe care le reinvestiți, nu va trebui să plătiți din nou impozite pentru aceste fonduri mutuale dacă decideți să vindeți acțiunile la o dată ulterioară.

2

Investiți în fonduri mutuale scutite de impozite pentru a evita plata impozitelor pe fondurile mutuale. Unele fonduri mutuale, cum ar fi obligațiunile municipale, sunt scutite de taxele federale și nu vor solicita să depuneți un formular de 1099-DIV la IRS.

3

Investiți în fonduri mutuale cu administrarea fiscală sau cu eficiență fiscală pentru a reduce la minimum valoarea impozitului. Aceste tipuri de fonduri mutuale sunt gestionate într-un mod care permite profiturile și veniturile anumitor acțiuni pentru a compensa pierderile financiare pe care le puteți avea în alte acțiuni care generează o datorie fiscală globală mai mică la sfârșitul anului.

4

Plasați banii în fonduri indexate cu câștiguri reduse de capital. Valoarea portofoliului unui fond indexat se potrivește cu componentele unui indice de bursă de bază, care are, de obicei, o rată scăzută a cifrei de afaceri în ceea ce privește câștigurile de capital. În general, câștigurile reduse de capital vor genera o distribuție mai redusă și, dacă este cazul, vor reduce cuantumul taxelor. Câteva exemple de indici majori ai pieței de capital sunt Standard and Poor 500 și Russell 2000.

5

Achiziționați acțiuni ale fondurilor mutuale imediat după data anuală de distribuție. Cele mai multe fonduri mutuale sunt emise în noiembrie sau decembrie a fiecărui an, deci dacă așteptați până la data de distribuire pentru a vă cumpăra acțiunile, veți evita plata impozitelor asupra acestor acțiuni imediat.